投资顾问在对你的财产进行规划建议前，肯定要对它进行一番评估，这些是他分析的前提。
2．检视客户的投资组合
一般投资顾问可以为你定期审查投资组合，以判断你的投资组合表现如何。若不符合你的投资计划，就会积极调整投资策略。
3．帮助客户买卖证券和股票
投资顾问在投资过程中，起到的就是辅助的作用。他帮助客户买卖证券和股票，给顾客提供各种建议。而在买卖证券和股票的过程中，最后拿定主意的还是客户，若是不能获得客户的同意，交易是不能进行的。
4．为客户的投资提供建议
有时候，由于市场条件的改变，客户的投资策略可能也需要随之而改变。这时，投资顾问就会根据你的情况，为你提供一些建议，以平衡你的投资组合。
目前，国内的投资顾问种类主要有全面性服务的经纪人、记名投资顾问两种。前者是最普通的一种投资顾问，就其实质而言，就是帮客户买卖证券、股票的交易员。这类顾问一般佣金都较高，由证券交易委员会和相关的市场投资管理部门管理。后者是性质较独立的一类顾问，又可以分为资金经理、记名投资咨询师、财务规划师三类。
不过，你不能过分依赖投资顾问，由于涉及高额报酬，投资顾问也可能会出问题。所以，在做决定的时候，一定要有自己独立的见解，不要对投资顾问言听计从。另外，你在平时就应多留心，可以结交一些投资顾问或会计师，他们也许在一些情况下，能为你提供及时的投资信息。
由于国内的相关投资服务才刚刚开始，很多地方还很不成熟，许多投资顾问只精通自己的一分领域，对其他不可能太兼顾。关于这点，你在选择投资顾问时，应当加以考虑。
三 利用信息，赚取财富
“信息有价！”这句话被绝大多数的理财者奉为真理。因为，在投资理财的过程中，很多想法和决策都是由一条条珍贵的信息触动的，很多投资的机遇也是依靠珍贵的信息才捕捉到的。可以说，如果没有信息，就不会有那些投资成功者的财富！
财智故事：罗斯柴尔德家族敛财的秘密武器——情报网
罗斯柴尔德家族是欧洲乃至世界久负盛名的金融家族。他们的财富据说有万亿美元，但从来没有人知道其具体数字。他们在商场上几乎是百战百胜，究其原因，就是因为他们拥有着最强大的敛财工具——遍布西欧各国的情报网。这个网络使这个家族很轻易就能获得商业信息，也使那些具有重大价值的信息，能够在第一时间内传到罗斯柴尔德家族人的手里。
对于这点，罗斯柴尔德家族是引以为豪的，因为他们相信世界上，没有哪个家族能有这么庞大并迅速的情报网了，并且他们一直坚信——信息在聚敛财富的过程中至关重要！
早在19世纪初的时候，他们对这一观念就有了最深刻的体验。
当时，拿破仑带领的法国军队和欧洲联军正在苦苦作战，战局变化不定，谁胜谁负，一时难以判断。后来，联军统帅、英国的惠灵顿将军在比利时发起了新的攻势，可惜一开始打得非常糟糕。为此，欧洲证券市场上的英国股票疲软得很。
这时，在伦敦的纳坦·罗斯柴尔德为了能了解战局的走向，专程渡过英吉利海峡，来到法国打听战况。结果形势发生逆转，法军战败。而这时，纳坦·罗斯柴尔德就在滑铁卢战地上。纳坦一得知这个确切消息，马上动身，赶在政府急件传递员之前几个小时，回到伦敦通报给家族成员。
于是，罗斯柴尔德家族靠信息的便利，立刻占领了先机。他们动用了大笔资金，趁英国股票尚未上涨之际，大批吃进。短短几小时后，政府公布消息，股价直线上升，转眼之间罗斯柴尔德家族的财富就又多出了一大笔。
从信息到财富的转化
在生活中，信息是一个非常重要的概念，它对人们的财富有着深刻的意义，以至于现在出现了一些新的名词，如信息经济、知识经济等，可见信息在金融领域日渐突出的作用。千百年来，人们从来没有像现在这样重视信息的作用，因为信息会对每个人人生的变化起到不可思议的作用。
“知识就是力量，信息就是财富！”这是现代人常常挂在嘴边的口号。有了信息，你就拥有了更便捷的致富途径，就有了更多的竞争机会，就有了更多的成功胜算。哪怕只是一条信息，都可能在商业争斗、事业拓展、经济管理上产生巨大的作用。这些都说明了：掌握足够的信息对于金融理财是有很大好处的。
怎样获得信息？
大街上，各式各样的报纸铺天盖地；电视里，也时时夹杂着种类繁多的广告和丰富多彩的节目；网络上，到处都是金融方面的网站和报道；股市中，大盘上的数字显示着最直观的变动；等等，这些都是信息的来源。在这个到处都充斥着信息的社会，你想要获得信息并不难，只要你用心用在网上搜索，仅百度上的材料就足够你阅读和应用的了。
当然，要让信息转变成财富，你还要知道自己需要什么样的信息。
若想要投资股市，你就应当十分关注有关股市的有名网站和报纸的内容；要投资债券，就要密切跟踪债券市场的情况变动，等等。
总体来说，主要是要获得如下信息：
1．相关投资项目的整体市场情况。
2．自己想要投资的项目的情况。
3．报纸、网站，以及电视上对该投资项目的最新消息。
4．成功人士的经验以及建议。
5．别人投资失败的教训以及自己如何防范。
6．时刻关注自己投资的时机。
总之，你要开发自己的各种感官，用明亮的眼睛去看，用敏锐的耳朵去听，聚集各种有用的信息，然后再将其提炼总结，为自己所用。只有这样，你才能不仅仅成为信息的收集器，更成为一个财富的转化器。
你是否看到别人能炒股发财，而自己却还在温饱线上挣扎，心里不免困惑，平时都一样的人，为什么就会有不一样的生活？因为，你没有足够的信息，你缺乏有用的信息。你可以问问自己，你每天留出吸收最新金融理财消息的时间了么？你每天留出处理这些，并吸收这些经济信息的时间了么？如果你的回答是没有，那你就在信息素质上差别人一大截了，更何况财富上的差距？
报纸——你不可忽视的信息源
曾经有人说过，要想理财成功，必读的报纸有两份：
1．经济观察报：用来观察投资的政局和宏观背景、投资环境。
2．理财周刊：用来观察个人理财及政策趋势，吸收一些专家评论的最新理财资讯。
先不论这样的说法是否准确，但是，报纸在投资理财中的作用不可小窥。它作为一种一种媒体形式，最大的作用就是传播信息，而在理财上，它的这一特点得到了充分的体现。
通过报纸，你可以了解到以下内容：
1．最新的理财消息、经济动态
现在，报纸为了适应快节奏的生活，每两期之间的出版间隔缩短了，一般只有两天，并且有的报纸会提前赶出来，投入市场。这样，你就可以得到最快、最新的消息。
2．最真实并新鲜的理财案例
在大多理财的报纸上，都有真实的理财案例，并且摆脱了书本上的千篇一律，更贴近生活，更新鲜。
3．值得信赖的专家建议和分析
在个别理财报纸中，可能会为专家开设一个专栏，专门为投资者提供建议、回答问题。只要你写上一封信，就可以不付任何费用地得到专业人士的服务。
4．参考性较强的投资技巧和窍门。
报纸通过总结其他人成功投资的经验，交给投资者应用性较强的一些技巧，更方便读者运用，也更让读者受益。
一份小小的报纸，居然可以为你提供这么多信息，自然不能忽视它的存在！作为最易接触到的信息源，报纸获取方便、信息量大、价格便宜，大多数人都能承担得起。而为了理财，你手头至少要有一份关于理财的报纸，以便收集更多更全面有效的信息，最后再作出投资决断。很多老股民、老基民，就是靠着这种方法在投资的过程中驰骋多年而不败！
网络——理财资源的集散地
网络上信息更新的速度之快、量之大，均为其他信息所不能比拟。在网络上，你可以得到下列信息和服务。
1．与理财相关的最新最大量信息
这里的信息几乎是以分钟来计算更新的。每一分钟，你刷新一次网页，都会有不同的理财信息出现在各个理财网站或者论坛上。想要获得最快最多的信息，不必等待看报纸或者电视节目，上网点击一下就可以了。
2．与理财相关的书籍
由于电子书的出现，现在你不必买书，就能阅读自己想要的书了。例如在腾讯读书、和讯读书、搜狐读书、新浪读书这几个网站上，你都可以找到自己想要的书籍，既省钱，又能有效利用资源。
3．理财论坛
理财论坛也是理财信息流通的枢纽站。在一个理财论坛里，只要有一个人发了关于理财方面的好帖子，受益的就是一群人。而网上，有越来越多的理财论坛，大家交流得多了，共享得多了，自然也就收获了不少经验。
4．网络上的专家咨询
专家也会在网络上同投资者进行交流，回答投资者的各种问题。在网络上，你还可以用视频同专家交流，只是可能要支付一定的费用，但这要比写信给专家快得多了，问题解决起来也更有效率。
5．网络报纸的出现
网络报纸的出现，对于现实中的报纸是一种冲击，尽管读惯了真实报纸的人们会对网络报纸不适应，但是偶尔查看一下，就会发现它比生活中的报纸有着更大的优势。
6．网络上账本的出现
平时懒得手写记账，现在这个问题解决了。网络上有了账本，可以提供给注册者账本记录服务，还有相关的咨询和计算器可供你使用。一来，你可以充分利用各种换算器，以减少自己运算的麻烦；二来，你可以免去手写的形式。
7．在网络上还可以办理理财业务
为了能更好地为理财者服务，各大银行都在网络上开展了相关的网络银行等业务，证券交易所的一些业务也可以在网络上办理。过去要在银行和证交所人挤人地去做的事情，现在只要在家里就一切都解决了。
以上是网络资源的优点，它的容量比任何一种媒介都大，也比任何一种媒介都迅速，所以，现代人根本离不开网络，仅仅网络上的各种信息就足够支撑起一个人的财富了。作为理财资源的集散地，它大批量地纳入，又大批量地输出，很多信息可能仍需要筛选，但是它本身的平台效果就会让各个理财者受益匪浅！因此，你一定要利用好这其中的信息，抓住最快最有利的机遇！