老子在关中居住期间，深知此行出关，路途遥远，一路艰险，车夫之责可谓任重而道远，于是决定考验车夫徐甲。
车夫徐甲是何许人？原来老子当年在沛泽修道时，曾看见路旁有一堆嶙嶙白骨，慧眼一观，似有魂魄飘荡，向老子表达着向道之意。老子慈心，便施道术，将白骨点化成人，这便是年青英俊的徐甲。他感老子活命之恩，主动要求一生追随老子，照顾老子的生活起居，也希望自己得闻道法以了脱生死之苦。
远行前老子许诺徐甲，一旦陪他西游修道回来，一定会用黄金来偿还工钱。徐甲感老子再生之恩，再说他也无家可归，于是答应为老子当车夫。老子本着“圣人永远善于拯救人，而没有被遗弃的人；永远善于拯救万物，而没有被遗弃的物”的情怀，有心给他机会一同远行，以便见机度化。
一天，老子手拈一根吉祥草化为一位绝代佳人。徐甲遇见吉祥姑娘，为她美色所惑，于是向关令起诉老子拖欠他的历年工钱。他心想只要拿到为数不少的工钱，就能留下来跟佳人过日子。老子见他道心不坚，贪恋女色，怒其不争气，令他大失所望，于是不由得拿起手中的拐杖往地上一插，只见地下霎时涌出一股清泉，这就是如今的“化女泉”。只听老子心平气和地问他：“你还记得你是怎么活过来的吗？”徐甲低头不语。“你张开口，”老子用威严的口气说。徐甲心虚，不由自主地张开嘴巴。老子于是举手一招，那张吞下多年的符从徐甲口中飞出，落在老子手中，符上的丹篆跟新的一样。徐甲失去了生符，转眼间变成了一具白骨。其状之惨，不堪入目。已拜老子为师的尹喜连忙问：“尊师，这是何故？”
老子回答：“他早就死了，是我用太玄阳生符赐与他，才可以活到今日。可他却不念活命之情，迷恋女色，反而背信弃义来起诉我。”尹喜见徐甲因违心导致死亡，加之，想一睹老子起死回生之术，于是跪地叩头为徐甲求情，恳请老子赦免徐甲的罪过，让他再次活过来，自己愿意出资代偿工钱。老子见尹喜慈悲且舍得钱财，于是答应了尹喜的请求。只见老子将符投向白骨，符着白骨，立刻又变为徐甲。老子说：“我不怪你，是你自己违背了约定，道已离你而去，故重新进入生死轮回。现在偿还你的工钱。你走吧！”尹喜如约，拿自己的积蓄，付清了徐甲索要的工钱。
这时徐甲如梦初醒，后悔不已！哀求老子让他继续留在身边。徐甲匍匐在地，狠命地扇自己的耳光，哭泣着说：“我已沐浴您的圣恩，赦免我的罪过，让我从朽骨重新见到光明，这个教训是多么刻骨铭心。我情愿一辈子为你老驾车，不要工钱。求您再给我一次机会。”
老子说：“不是我不愿意，道不可须臾离也，可离非道。你的做法已经离道万里。不是我不愿意，是你自绝于道。天作孽有可改，自作孽不可活。我原来说到时用黄金还你工钱，是想传你金丹大道，让你永世解脱。谁知你……”老子说到此不想多说了。坚决不答应徐甲的苦苦哀求，以礼遣送走徐甲。
不过据说后来，徐甲自从听了老子一席话，明白了老子的一片苦心。他虽然被赶走了，但能汲取这个刻骨铭心的教训，从此祛除私心杂念，精心钻研，终于得道成仙成了道教推崇的“白骨真人”。
“老子试徐甲”的传说所以能够在道教中流传，是因为一方面这个传说承载着深厚的道学意蕴，成为世代道门中人的生动教材；另一方面，有慧根的道教徒可以从中汲取到一些修炼大道的经验教训，以免重蹈覆辙。