范本（一）
××生物技术有限公司商业计划书目录
摘要
第一章 公司介绍
一、公司概述
二、公司成立的背景
三、公司经营方针和发展战略
四、企业人员及开发能力
第二章 产品介绍
一、生物水质净化剂
二、××系列生物肥
第三章 市场分析
一、生物水质净化剂市场分析
二、××系列生物肥市场分析
第四章 公司融资计划
一、融资方案
二、公司融资需求与投向
三、风险分析
四、退出机制
第五章 财务预测
第六章 结论
摘要
××生物技术有限公司属技术开发导向型企业，主要致力于生物菌剂、生物农药、生物有机肥和生物水质净化剂等产品的研制、开发、技术转让、联合生产销售。公司致力于充分发挥科研开发、技术创新能力，不断推进科研成果的产业化，从而实现创造生态文明的宗旨。公司目前的主要产品是生物水质净化剂和××系列生物肥，都是以高科技为基础的、符合绿色生态的生物产品。
公司拥有一批团结、务实、高效、具有很强开拓精神的领导集体，他们在对科技的理解和把握上，在市场开发、公司管理上，在产品研发、经营销售、公共关系等方面具有高超的知识和丰富的经验，他们的坚强领导确保了公司的长远发展。
××系列生物肥是公司成立后首先完成中试、形成生产规模的获国家发明专利的产品。该产品共计投入研制费用××万元，现已实现了产业化，每年可实现产值××万元，利润××万元。目前可满足××家以上大型肥料生产厂的生产需要，生产××生物肥××万吨以上。
该公司微生物净水剂项目是国家农业部“948”计划项目，公司共投入研制经费××万元，其中××万元来源于国家无偿提供的科技型中小企业技术创新基金，××万元来源于地方政府无偿提供的配套资金，公司自筹××万元。为了完成中试，实现进一步产业化推广，需要继续投入××万元。目前公司总资产××万元，流动资金××万元，资金缺口××万元需要进行融资。
第一章 公司介绍
一、公司概述
××生物技术有限公司于20××年×月经××市工商行政管理局核准，在××市国家高新技术产业园区注册成立。企业登记类型为有限责任公司，注册资本为10万元。本公司是依托××大学技术物理系、××微生物肥料研究所等科研院所而组建起来的高新技术企业，是集科研、开发、生产经营于一体的实业公司，有国内著名的生物、水产、土肥、化工等方面的专家顾问组为企业的技术后盾，专门从事生物领域高新技术项目的研制开发和生产。公司现有人员××人，其中专业技术人员××人，占员工总数的××%。
二、公司成立的背景
农业是国民经济的基础产业，农业的发展情况关系到国民经济的全局。同时，农业生产周期性长，受客观环境的影响比较大，因此国家对农业的发展非常重视，对从事农业科技研究、开发、生产经营等公司的审查和批准往往也要经历一个较长的过程。××生物技术有限公司正式注册成立之前，早在19××年就开始从事相关农业科技等方面的研究和开发工作。
高附加值农业、水产养殖业是××地区最重要的农业、渔业发展方向。长期以来，化肥的使用使土壤酸化、板结、肥力下降，对农业生产产生了不利的影响，在这种情况下，在正式注册成立之前，公司就与××大学合作开发了××系列生物肥，此产品的问世为解决上述问题提供了一条有效的渠道。同时，由于近海水质的不断恶化致使水产养殖业损失巨大，因此，公司研究人员在××水产学院研究成果的基础上，开发出了一种绿色生物制品——生物水质净化剂。××生物肥、生物水质净化剂的研制开发、生产、使用对农、渔业的发展具有深远的意义，这些项目也有着巨大的市场前景。在这一背景下，××生物技术有限公司于20××年×月成立了。
三、公司的经营方针和发展战略
公司的经营方针和发展战略为：依托科研机构，集中专家智慧，开发绿色工程，造福人类社会；内引外联，建设跨国集团，强强合作，寻求更高发展。公司的口号是：利用最小的生命，创造最大的事业。为实现发展方针和目标，公司组建研发中心，并为院校提供中试基地，并加强在以下几个方面的研发工作：
1.在已有的成果基础上构建工程菌；
2.努力将纳米技术应用于生物领域，提高微生物发酵物的质量和产物的产能；
3.加强固体高效发酵器的研制，加速产业化进程。
四、企业人员及开发能力
1.××，男，公司法人代表，工程师，原××水产研究所所长，19××年毕业于××水产学院水产养殖系，毕业后一直从事水产养殖和水产生态研究工作。19××年辞职到基层创办企业，从事生物领域的项目产品的研发工作，并引进××大学技术物理系的科研成果，成功开发出高效生物有机肥料、高效微生物菌剂和目前正处于中试阶段的生物水质净化剂等项目。其中生物水质净化剂项目是由他同××水产学院××教授共同开发的，19××年正式通过农业部鉴定，并被列入农业部“948”计划。
2.公司管理层：××生物技术有限公司现有管理人员×人，平均年龄××岁，全部为大学文化，其中高级职称者×人，中级职称者×人。总经理××现年××岁，主要经历有：××年毕业于××大学，曾任××市××集团总经理助理，自19××年担任公司总经理，具有极强的市场开发能力和管理能力，敬业精神很强。
3.公司其他人员的情况：公司现有人员××人，平均年龄××岁，文化程度均为大专以上，其中管理人员×人，占员工总数的××%，工程技术人员××人，占员工总数的××%，其他人员占××%。
4.科研机构情况：公司的研发机构是技术项目研发中心，从事直接研发的人员有××名，占员工总数的××%，同时依托专家组协助工作。
5.项目技术负责人基本情况：项目技术总顾问是××教授，为全国知名微生态学专家；项目技术负责人为××水产学院××教授，主要从事微生态研究工作。
第二章 项目介绍
一、生物水质净化剂
生物水质净化剂是公司研究人员在××水产学院研究成果的基础上开发出的绿色生物制品，本产品具有相当高的科技含量，它主要用于集约化水产养殖中，对水体中代谢产物进行生物净化，改善水质状况，并从根本上解决传统的化学方法和使用抗生素类药物造成水体的污染、水产动物耐药性的产生，以及对人类健康产生严重危害的后果。生物水质净化剂应用实验结果表明，不但水体净化效果好，而且对促进鱼虾生长和预防传染病有特殊功效，对维持自然界生态平衡和微生态平衡具有积极意义。该项目经有关专家论证，认为其成果填补了国内此类研究的空白，其技术已达世界先进水平，具有广阔的开发应用前景。本产品现已获国家专利，并且已经纳入农业部“948”计划项目。
（一）产品研发背景
水产养殖业在我国已经形成产业规模，并在国民经济中占有重要的地位。但由于长期集约化养殖，池塘老化，水体微生态环境日趋恶化，养殖水体的污染愈发难以控制。由于大量使用化学方法和抗生素类药物，导致水体生态平衡遭到严重破坏，加之畜禽养殖业的规模化发展，大量的未经处理的有机畜禽粪便排入江河、湖泊，这引起了海水赤潮、湖泊富营养化现象的频繁发生，造成了水产养殖业的滑坡和巨大的经济损失。因此采取生物手段和高科技手段治理水体污染，促进养殖业健康发展，保证水体生态环境的良性循环，已是刻不容缓的任务。为此，××生物技术有限公司同××水产学院共同研制了用于水质净化的微生态制剂这种以高科技为基础的新产品。该产品的问世和应用，对于水体生态环境污染的治理和促进水产养殖业的发展具有重大的战略意义。本项目是依托××水产学院的科研成果，同时××生物技术有限公司是集科研、开发与生产经营于一体的高技术企业，因此在技术成果的转化上有可靠的保证。
（二）生物水质净化剂的特点
1.通过施入有益菌群，抑制致病菌的生长，有效地预防鱼、虾、贝类等疾病的发生，提高了鱼、虾、贝的成活率；
2.有益菌在繁殖过程中，分泌出大量的活性物质，能有效的促进浮游植物的繁殖，增加水体中溶解氧，其生成絮凝物是滤食性鱼类的最佳食物；
3.能有效地降解水产动物的代谢产物，降低水体中氨氮和硫化氢浓度，促进鱼虾健康生长；
4.能提高鱼的越冬能力，降低越冬期间鱼的死亡率。
（三）产品性能
生物水质净化剂是从海泥、土壤中分离出正常的优势菌群成员，并接种于适当的培养基而收获纯菌，然后通过特殊工艺发酵，再加入吸附剂、活化剂、赋形剂和微量元素等，经干燥后而制成活菌制剂，即生物水质净化剂。生物水质净化剂施入水体后，在活性催化剂的作用下，几种有益菌在较短的时间内形成优势菌群，在抑制有害菌群的同时，还能分解水体中的有害物质，如氨氮、硫化氢等，提高溶解氧，从而达到净化水质的目的，并且可以使有益菌在繁殖过程中形成絮凝物为滤食性鱼类提供优质饵料，从而提高水产品的养殖水平，提高品质和产量，并防治鱼虾传染病害的发生。
（四）技术方面
1.技术先进性
在本产品的生产过程中，在菌种的分离与筛选中采用了现代高新技术手段，鱼类生态制剂采用JY10节杆菌、JY31酪乳杆菌和JG光合菌，虾贝类生态制剂采用JX5干酪乳菌合JH光合菌，生物水质净化剂采用JS7光合菌，JS8、JS9芽孢杆菌合JS11硝化细菌，其具体的生产工艺是这样的：先将种子液按0.5%—1%量接种入培养基，然后在37℃下培养18—36小时以上后离心沉淀，弃去上清液获取正常菌种群体后加入干燥剂，低温冷冻干燥，使水分低于8%，确保菌群的活菌数≥100亿/克以上，最后加入赋形剂、固化酶、活化剂和微量元素，混合低温干燥后制成生物水质净化剂。该净化剂有效期大于6个月，2个活菌系数不低于90%，其效力指标为10亿/g，同时，革兰氏阴性菌≤1000个/g，致病菌为零，符合国家规定的饮用水卫生标准（生物水质净化剂的卫生指标为杂菌≤10000个/g）。19××年，在农业部组织的初试鉴定结论为“该制剂填补了水产动物微生物生态学研究领域的空白”，并正式被列入农业部“948”计划。
2.技术独占性
生物水质净化剂及其制备方法已经于20××年×月××日获得国家专利认证，其知识产权受到法律的保护，××生物技术有限公司将在至少20年的时间里拥有对该项产品技术的独家拥有和独家生产经营的权利；同时，××生物技术有限公司是集科研、开发与生产经营于一体的高技术企业，公司除自身的技术力量外，还聘请了以全国知名的微生态专家××教授为代表的十几位生物专家，组成了专家顾问组，还有××大学物理系、××农科院、××轻工学院生物工程系等院校和科研院所为后盾，这保证了公司在技术上的先进性和领先性，也是其他任何单位无法比拟的。
3.技术可行性
本项目产品采用了公认的具有国际先进水平的生产技术，已经经过有关专家和研究人员的试验和可行性论证，从试验的结果来看，产品的使用，不但有净化水体的功能，而且能促进水产动物增产抗病害的功效，从根本上解决了因使用化学药物和抗生素制剂给人体健康所带来的严重危害并造成水体质量恶性循环的不良后果，试验结果证明，该项目是成熟且可行的并已经正式通过农业部专家的鉴定。
另外，本产品的研制生产适应了人们环保意识的不断提高和水产养殖业对水质净化剂强烈需求的现状，具有成本低、效果好等优点，可以提高水产养殖产量10%以上，降低发病率20%以上，提高虾苗的成活率20%以上，能够有效治理水体有机质污染，使水体生态向着良性循环的方向发展，对提高水产养殖业的经济效益和减少亏损方面也有着重大的战略意义，因此，该产品是一种质量可靠、效果明显、生产使用简单易行而且成本低廉的生态制剂，属于生物高科技项目，如投入产业化生产，成本低产出高，原料来源充足，生产工艺不受气候条件和自然环境的限制，其市场范围广阔，养殖业的投入产出比均在1：4以上，经济效益为投入的5倍以上，因此，该项目具有相当广阔的市场开发前景。通过内部财务收益计算，按照设计能力，按第一年达产10%计算，即年产××万吨，即可获利税××万元，当年就可以收回全部投资。
（五）资金筹措
本项目初试、中试期间，计划需要新增投资××万元，其资金来源为：申请国家科技创新基金无偿支持××万元，地方政府配套××万元，其余部分由企业自筹。
二、××系列生物肥
本项目是与××大学合作开发的农业项目，并正式在农业部登记。××系列生物肥是公司成立后首先完成中试、形成生产规模的产品。该产品共计投入研制费用××万元，现已实现了产业化，年可实现产值××万元，利润××万元的生产规模，可满足××家以上大型肥料生产厂家的生产需要，生产××生物肥××万吨以上，本项目配套产品高效生物复合肥已经获得国家专利认证。
（一）产品研发背景
长期以来，由于农业生产中大量使用化学肥料、化学农药及杀菌剂等有害物质，使得土壤结构不断遭到破坏，同时，由于食用了含有大量有害物质的农产品，而使人体健康受到严重危害。因此，充分利用高科技手段，生产和应用高效生物有机肥、高效生物菌剂和高效生物农药，对于增进人民身体健康，促进社会发展进步具有重大的意义。在此方面，××生物技术有限公司走在了前列。公司与××大学等院校和科研机构合作生产了科技含量较高的××系列生物肥。经国家级专家鉴定和论证，在目前全国范围内替代化肥的有机肥料中，惟有××系列生物肥的配套产品独占市场，达到国际先进水平，因此发展的潜力是巨大的。
（二）××生物肥的主要特点
1.有效活菌数高、适应性广、抗逆性强，具有固氮、解磷、解钾的功能，促进农作物生长，对各种作物都有显著而稳定的增产效果；
2.可促进农作物早熟3—5天，并提高作物的抗病能力；
3.提高作物品质（增加蛋白质、氨基酸含量），减轻作物中亚硝酸盐的含量；
4.活化土地，减轻土地板结，达到肥田养地的目的。
（三）××系列生物肥技术方面的特点
1.技术先进性
就目前来说，××生物技术有限公司产品的技术水平和科技含量已经处于国内领先地位，而一些关键技术已达到世界先进水平，就××系列生物肥而言，其技术方面的先进性主要体现在如下几个方面：
（1）菌种、菌群得抗逆性强。在通常情况下，一般的菌群只能在常温——15℃——40℃之间存活6—8个月就会自然死亡。因此，环境适应性较差，而公司用特殊手段所培育的菌种和多种生物菌而组成的菌群可以在——40℃——60℃的恶劣环境下存活20个月以上，具有较强的土壤适应能力。
（2）组合能力强。本公司用于生物肥料的菌种经过严格科学的筛选后，具有较强的组合能力，在载体中不互相排斥，特别是应用于生物肥料中的三大菌群（固氮菌、解磷菌、解钾菌），在土壤中相互协调，促使肥料的效果明显提高。因此。可以根据作物品种和土壤、气候条件来科学配比菌种比例和各种类型的专用微生物肥。
（3）单体固氮菌的固氮能力强，经过实际测试，要比一般的和目前国内外通用的单体固氮菌的固氮能力高出一倍至几倍，而且繁殖速度要提高两倍以上。
2.技术独占性
到目前为止，没有任何一种微生物肥料能在水田中单独应用，而“××”牌水稻专用生物肥在水田中则有特殊的效果，不但能促进水稻早熟、增产，而且使稻田中的微生物明显增加，水田中养殖的鱼类生长速度快、品质佳，另外，在各地区的农业推广中心等农业技术推广单位的试验结果表明，××系列生物肥的应用能够大幅度地提高农产品的产量，提高经济效益。因此，在产品技术和科技含量而言，××生物技术有限公司处于领先地位，其中的一些关键技术已经达到世界领先水平，短期内将在这些产品的生产、经营和技术占有方面具有独特的优势和独占性。
3.技术可行性
××系列生物肥是采用目前国内独一无二的高科技手段生产研制出来的，已经经过有关专家和技术人员的可行性论证，并在实际中广泛进行了试验，包括在大豆上，在小麦上，在水稻育苗上，在水稻栽培过程中及秋白菜、马铃薯等的试验中都取得了良好的效果，其中，可以使水稻提前抽穗，提早成熟5—7天，增产12.5%—14.3%；可以使小麦增产5.3%—13%；玉米每亩净增产94公斤，增产率达16%；可使大豆增产8.2%；马铃薯每亩增产336.5公斤，而且整薯率高；秋白菜每亩增产1515公斤，增产率达27.6%。因此，××系列生物肥已在实际试验中证明，具有明显的促早熟作用和显著的增产效果，还可以改善作物品质，是发展绿色食品的理想肥料，可以大面积推广使用。本产品的研制生产迎合了人们追求绿色食品的要求，是取代化学肥料的理想替代品，而且成本低，一旦投入生产经营并得到推广使用，必将受到广大农业生产者的欢迎，因此具有广阔的市场开发前景。
第三章 市场分析
一、生物水质净化剂市场分析
（一）市场容量分析
生物水质净化剂主要用于淡水、海水的水产养殖业和生活污水净化，目的是用生物技术来取替化学方法。据农业部1998年的统计数字，我国的水产养殖面积已达608.5万公顷，每年用于净化水体、防治水产养殖动物病害的化学药剂、抗生素制剂大约在20亿元以上，不但造成了水体环境的污染，而且造成了水产养殖业的病害爆发性传染发生，特别是沿海地区虾贝类的生产处于半瘫痪状态，如果采用生物水质净化剂解决，平均每公顷用量150公斤，成本为900元，全国年需求量为90万吨。按照生产设计方案，从生产工艺看，中试结束后经最后鉴定论证进行产业化生产，完全可利用现有生产抗生素及化学药品的企业来统一组织生产，避免重复建设造成浪费。另外，××省养虾面积××余万亩，淡水养殖××万亩。但养虾水平很低，由于外部水质环境的不断恶化，养殖虾的产量每亩不足××公斤。不彻底改善水产养殖的水环境，水产养殖已经几乎无利可图。××微生物水质净化剂能有效防治鱼虾贝类等水产动物疾病的发生，使发病率降低20%以上，使养殖鱼类增产10%以上，使对虾的成活率提高10%以上，延长养殖虾生长周期1个月以上，使养殖鱼虾贝类的质量达到野生质量水平。因此××生物水质净化剂的推出一定会受到养殖业户的欢迎。
若××微生物净水剂能占有××市场的20%（10万亩），每亩使用10公斤，则年需求量即为1000吨。加之淡水养殖市场占有率为10%，每亩使用10公斤，年需求量200吨。另外，北京、天津、河北等地区每年对公司产品的需求量在300吨以上。因此公司产品的年需求量在1500吨以上，每年销售1000吨是有把握的。
（二）市场竞争地位分析
随着人们生活水平的不断提高，目前水产品的供应还达不到实际需求标准，因此，我国的水产养殖业还要进一步发展，而生物水质净化剂是促进水体良性循环的生物制剂，具有任何化学制剂和抗生素药物无可比拟的优势，企业将不断提高科研水平，使产品不断更新换代，因此，该产品的经济寿命期是可持续发展的长线项目。
目前的国内净水剂市场，公司的主要对手为“××生物技术有限公司”，该公司主要生产“××”净水剂，在中国南方各省推广使用。其产品主要成分是由多种光合菌复合而成，其主要功能为净化水质，清污增氧、防病、抗病，促进生长。但该产品是液体形式，施用时需同固形物拌合，由于是单一菌群，净水效果不如我公司的复合菌产品效果好。
我公司产品与竞争对手产品相比较，主要的竞争优势有：
1.复合型多功能净水剂，既能分解代谢产物，有能降低氨、氮、硫化氢含量，同时增氧，促进生长。
2.复合菌群在水体中一次性施入就能很快形成优势种群，抑制有害菌的生长，起到防病的作用。
3.我公司产品为粉剂，便于运输和施用，施用次数少。
4.生物水质净化剂项目所需原材料均为公司自制或者可以在省内获得，有利于降低原材料的购买成本，同时，也确保了在生产过程中原材料的及时、足额供应，从而使得生产流程可以快速、高效运行。
本项目在国内外尚属首创，均没有生产厂家，目前，正处于研发初试阶段，检测检验由××水产学院负责，中试后将制定产品标准，并配备相应的检验检测设备。
二、××系列生物肥市场分析
（一）市场需求预测
我国是农业大国，目前粮食生产中主要依靠化肥，每年需要化肥1.6亿吨。由于国内化肥生产量不足，每年需花大量外汇进口3000万吨，以满足国内农业生产的需要。而新崛起的绿色肥料—生物肥，目前产量还不足20万吨。随着我国农业的发展，生态农业的推广，对生态肥的需求量越来越大。目前，我公司已在××等四厂家联合生产××系列生物肥，年最大生产能力××万吨。仅××省需肥量占全国1/4，即每年4000万吨。若××生物肥占有率5%，则年需求量200万吨，市场潜力是巨大的。
（二）市场竞争地位分析
进入二十一世纪，人们绿色消费意识日益增强，对无化肥、无农药污染的粮食、蔬菜、肉类及其它绿色食品的需求也越来越大。作为生产绿色食品的生物肥的需求量也随之增大。北京申奥成功无疑是绿色消费的强大动力。因此，产品的经济寿命期是可持续发展的长线项目。
目前在国内注册的微生物肥料不足百家，且真正具有市场规模的并不多。在国内运作较好的厂家，如北京××生物技术有限公司，在华北具有一定的市场优势，但在东北推广面积不大，主要原因是使用效果不佳（抗旱、耐寒能力差）。
我公司产品与竞争厂家相比主要优势为：
1.××生物肥适应北方的气候条件。从黑龙江到辽宁的多点实验中，普遍增产，增产几率99%。
2.复合菌具有协同作用和偏利生作用。单一菌种的功能均比同类产品强。
3.由公司提供种子液确保生产菌不退化。
4.公司以××大学等院校及科研单位为技术依托，并设有研发中心，不断提高产品科技含量，使产品不断更新换代。
第四章 公司融资计划
一、融资方案
公司拟通过吸收新股东参股的形式融资。公司现有总资产价值××万元，是老股东的股东权益；本次融资××万元后，公司将把注册资本调整为××万元，新股东投资××万元占××%的股权。公司经本次增资后，新老股东共享公司的无形资产所带来的收益。在本次融资××万元到位后，一年内，形成年产生物水质净化剂××吨的生产规模，推广面积达到××万亩，通过营销网络，实现销售收入××万元；通过与相关上、下游企业（如水产饲料厂）的合作，进一步扩大企业的生产、销售规模，向南方其他区域扩张。本项目进行产业化生产后，计划20××年××月扩大规模生产，20××年完成产值××万元，年净利润为××万元，上缴税金××万元，到20××年达到设计生产能力，可完成产值××亿元，年利润××万元，上缴税金××万元。
二、公司的融资需求与投向
目前公司固定资产××万元，流动资金××万元，资金缺口××万元需要进行融资。资金的主要投向如下：
（一）扩大生产能力的设备投入××万元。
（二）扩大营销队伍，增加业务员××名。
（三）建立××生物技术发展中心需投入资金××万元
（四）扩大示范点面积××万亩，需投入资金××万元。
（五）请专家、教授到基层开现场会、办学习班，宣传生态农业、宣传绿色环保、宣传公司产品，需投入××万元。
具体方案如下：
（一）针对微生物净水剂用户众多、分布地域广泛的特点，公司采取的渠道策略包括：
1.在各养殖区建立以当地技术推广站为主的代理商制度。
2.通过与饵料生产厂商的合作直接将净水剂与饵料联合销售。
3.建立自己的直销及技术服务队伍，树立品牌形象。
（二）市场推广促销方案：
1.通过建立示范点，带动当地推广。公司目前已在吉林、黑龙江省的部分地区设立了示范点。
2.通过成功案例现场会扩大影响，宣传产品。
3.通过在养殖区办技术学习班，进行技术推广，宣传产品。
4.通过与保险公司的合作，推出养殖保险新形式，强化用户对生物水质净化剂的信赖。
三、风险分析
（一）技术风险
公司是××大连水产学院的科研成果，项目成果的第一完成单位是××水产学院养殖系，第一完成人××教授是公司的特聘技术顾问。因此在技术成果的转化上有可靠保证。公司所在地在××使公司实施该项目有着得天独厚的地理位置优势、水资源环境、社会环境和投资环境等优势。在公司自身技术力量和众多专家顾问的共同努力下，足以将项目的技术风险降至最低。
（二）项目实施的风险
从市场预测、市场需求和实际实验效果及将来产业化生产的设计制造工艺、投资数额、生产成本等进行综合分析看，本项目的风险较小。按照产业化设计产量（中试结束后）为××万吨/年，总投资（包括流动资金）为××万元人民币，产品的最高成本不超过××元/T，出厂价格不低于××元/T，通过内部财务收益计算，按照设计能力，第一年达产××%，即年产××吨，即可获利税××万元。按照国家高新技术产业项目税收减免政策规定，投产当年即可收回全部投资。因此该项目的风险较小，而且该项目又是一个可持续发展的最有广阔市场前景的，还是国家重点支持的生物高科技项目，具有较强的抗风险能力。如国家在产业政策上，政府部门在推广应用上再给予一定的扶持，则该项目的风险应该为零。
四、风险投资退出机制
公司同意新股东在两年以后可进行股权转让，也可由公司回购股权。另外，公司拟在两年后，与上下游合作企业及个人共同发起设立股份有限公司，将公司股权拆细为一元一股，作企业上市的努力。股东可在此过程中在认为适当的时机以股权转让等形式退出。
第五章 财务预测
◆盈利预测编制基础
本盈利预测系根据××生物生物技术有限公司20××年度及20××年度上半年会计期间的实际经营业绩为基础，在充分考虑20××年下半年、20××年及20××年国内外同类行业的发展目标及市场的发展趋势、预期市场容量以及下列各项基本假设的前提下，本着谨慎的原则编制的。
◆盈利预测基本假设
1.公司所遵循的我国现行法律、法规、政策无重大改变；
2.公司主要经营地社会经济环境无重大改变；
3.公司目前遵循的税收制度和有关的税收优惠政策无重大改变；
4.公司计划经营项目和重大营销合同能顺利执行；
5.各项经营费用及生产成本的增长比率为年10%以内，所筹资金在20××年全部到位，最晚不晚于20××年×月底；
6.无其他人力不可抗拒及不可预见因素所造成重大不利影响。
◆主要预测编制说明
根据公司去年及今年前六个月的经营状况，结合本行业的实际情况、市场的容量及公司最可能的市场份额，本着谨慎的原则、或有支出视为实际支出的方法，对今年下半年及20××年、20××年做出盈利预测。对20××年及20××年的盈利预测中，我们假设单位售价下降3%，单位成本上升10%，并且在营业费用由供销员定额承包的情况下，我们仍对管理费用作了最大可能的估计，因此预期实际利润将比以上的预测还要高出至少两个百分比。
具体预测依据分解如下：
1.主营业务收入
目前生物水质净化剂的出厂价格定为××元/吨（不含增值税，以后所列金额皆为不含增值税），预计20××年以后降为××元/吨，20××年销售量为××吨，销售收入为××万元。
2.主营业务成本
目前的生产成本为××元/吨左右，当产量提升到××吨时，只固定资产折旧一项就可以降低××元/吨，但我们假设原材料价格上涨的幅度冲消了这个优势，仍按××元/吨计算，并由于以销定产的生产方针，将销量定为等同产量。20××年为××万元，20××年为××万元，20××年为××万元。
3.主营业务税金及附加
由于销售收入按不含增值税计算，所以按增值税的11%计算（其中城市维护建设税为7%，教育费附加为3%，地方教育费为1%）。20××年应交××万元，20××年应交××万元，20××年应交××万元。
4.营业费用及管理费用
公司的营销计划是这样的：供销部承包所有因销售所产生的费用，20××年因产量小而定为××万元，20××年因产量大幅度上升，所以定为××万元。
5.所得税
企业的所得税税率为33%。
第六章 结论
总之，××生物技术有限公司开发的生物水质净化剂和××系列生物肥等产品，都是以高科技为基础的具有国际先进水平的产品。这些产品的研究、开发直至投入生产经营和使用，不仅具有显著的经济效益，更重要的是有着巨大的社会效益，符合人们追求绿色食品的需要，也符合我国以高科技手段发展农业的政策，而这些正是公司“开辟绿色工程、造福人类社会”等经营理念的集中体现。同时，由于这些产品项目在国内外尚属首创，均没有生产厂家，因此，将具有极其广阔的发展前景。
附录（以下附录文件原件备置于公司）
附录1.“发明专利申请公布及进入实质审查程序通知书”
附录2.中华人民共和国肥料临时登记证
附录3.农业部20××年“948”计划项目批复文件复印件
附录4.“科技型中小企业技术创新基金”无偿资助项目合同
附录5.科研项目查新报告
附录6.科学技术成果鉴定证书
范本（二）
××计算机信息技术有限公司商业计划书目录
第一节 公司基本情况及未来发展战略
一、公司基本情况
二、创业人员的背景及素质
三、公司的发展规划
第二节 公司产品及市场分析
一、公司产品、特点及优势
二、行业和市场
三、公司的独特性和市场竞争力
四、竞争对手的优势及劣势
第三节 融资需求和财务预测
一、公司目前的财务状况和资本结构
二、融资需求
三、财务分析汇总表
四、财务分析
第四节 公司运营和管理
一、公司发展战略
二、司的组织结构和管理模式
三、人力资源规划
四、软件开发管理
五、市场策略
六、外部支持
七、资本运营
第五节 投资方的介入和退出
一、投资建议
二、投资方在公司经营管理中的地位和作用
三、资本退出
第六节 风险及对策
一、风险
二、对策
第一节 公司基本情况及未来发展规划
一、公司基本情况
1.公司的成立与目标
××计算机信息技术有限公司是由××省交通厅联运中心、××软件公司、××公司共同投资组建的有限责任公司，是一家专门致力于交通行业信息化研究和软件开发的高新技术企业。公司现有总资产××万元人民币。
注册地址：××
注册资本：××万元
法定代表人：××
成立时间：××××年××月
经营宗旨：顾客的高满意度、股东的高回报率、员工的广阔发展空间
目标：立足交通领域，推动和加快交通行业信息化建设，用三年时间，把××建设成为交通行业信息化应用软件产业基地。
公司的技术、市场发展过程：公司自成立以来，便承担着××省交通行业信息化建设的重任。目前，公司已独立开发了拥有自主知识产权的《××运政管理信息系统》、《××交通运输企业综合经营管理信息系统》等六套应用软件，其中《××运政管理信息系统》、《××办公自动化（OA）系统》已经在××、××、××三地市安装使用，运行良好，并将在××省17地市推广应用。另外，××汽车运输总公司对《××交通运输企业综合经营管理信息系统》也给予了高度评价。
2.公司的股本结构
股东名称，出资额，出资比例××省交通厅联运中心，××万元，41%
××软件公司，××万元，41%
××公司，××万元，18%3.公司股东基本情况
项目，注册资金，法人代表，经营范围，××年
末总资产，××年
末净资产××省交通
厅联运中心，××万元，××，客货联运、代理、培训、配载服务、咨询；客货运站综合开发；交通运输信息咨询服务、汽车及配件的销售。××万元，××万元××软件公司，××万元，××，计算机软、硬件的开发、销售及售后服务；通信产品（国家专控产品除外）的销售。××万元，××万元××公司，××万元，××，计算机网络技术开发、技术转让、技术咨询、培训、服务等。××万元，××万元4.公司组织管理
★组织管理的基本原则：公司围绕产品市场，超越经营职能，灵活地组织和管理。
★建立授权型、扁平化组织结构，以满足公司快速发展和创新的需要。
★以合作化的人性管理思想为指导，建立以目标管理为基础、以项目管理为核心、同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理的多元化管理模式。
★战略（经营）决策实行以总经理为核心的集体决策，为之“断”。公司的智囊部门——运营管理中心负责决策研究，为之“谋”。“谋”与“断”各尽其责。“谋”要按照总经理的思路多谋，“断”要在“谋”的基础进行，最后达到善断之目的。
★战术管理决策、战术业务决策向管理部门和员工充分授权，积极组建具有管理自主权利的职能机构，管理者和员工承担起更大的责任和独立的开展工作，灵活机动地实施决策，并不断地创新，以提高员工积极性，增强员工责任感。
★公司经营决策方法科学化。充分运用“软”、“硬”两种技术和定性、定量的分析方法，把专家的智慧和经验与用数学模型进行系统分析结合起来。
★公司经营决策体制科学化。随着公司的迅速扩展，公司将逐步建立起经营决策系统、信息系统、智囊系统、执行系统、监督系统有机构成的完善的经营决策体制。
二、创业人员的背景和素质
董事长，××，男，××岁，高级经济师，经济管理专业硕士研究生。19××年毕业于××科学院。
董事，××，男，××岁，19××年毕业于××交通大学自动化控制专业，后获得工商管理硕士学位（MBA）。现任××软件公司总经理。
董事，××，男，××岁，大学本科。19××年毕业于××工业大学科技情报专业。现任××软件公司副总经理。
董事，××，男，××岁，大学本科，高级会计师。现任××省交通厅运管局计财科科长。
董事，××，男，××岁，高级工程师。19××年毕业于××师范大学数学专业。现任××公司总经理。
总经理，××，男，××岁，大学本科。19××年毕业于××师范大学科技情报专业，在IT行业工作多年，既懂计算机技术，又有管理、经营和指挥才能，有强烈的创新意识、深邃的洞察力和果断的决策能力。
会计主管，××，女，经济类大学本科，精通会计业务和财务会计法规，敬业精神和原则性很强。
三、公司发展规划
1.公司三年发展规划
20××年，完成资金、形象、技术、人才四大工程建设。实现销售收入××万元，其中软件销售收入××万元，硬件销售收入××万元，税前利润达到××万元。
20××年，完成股份制改造，进入省内软件企业“十强”。实现销售收入××万元，其中软件销售收入××万元，硬件销售收入××万元，税前利润达到××万元。
20××年，达到二板上市企业标准并上市。实现销售收入××万元，其中软件销售收入××万元，硬件销售收入××万元，税前利润达到××万元。
2.关键成功因素
★奉行以人为本的企业文化。
★倡导团队精神、创新精神。
★对交通行业信息化的现状及发展趋势有深入的研究。
★有独立研究开发能力，能够根据顾客和市场需要不断开发出新产品。
★建立动态联盟，把非核心技术交给合作伙伴完成，公司对交通行业信息化建设项目进行分层面研发，集中精力培育和发展核心技术及前沿技术，从而实现技术的成功“嫁接”和始终保持领先地位。
第二节 公司产品及市场分析
一、产品、特点及优势
1.产品
公司立足于交通领域，以推动和加快交通行业信息化建设、为交通运输管理部门、运输企业、运输市场提供一流的应用软件及信息化全面解决方案为使命。
现已开发的产品是：《××运政管理信息系统》、《××物流基地管理信息系统》、《××交通运输企业综合经营管理信息系统》、《××办公自动化（OA）系统》等六套管理应用软件。
正在开发产品：××稽查管理信息系统
待开发产品：地球卫星定位技术（GPS）及地理信息技术（GIS）在交通行业的应用、客运联网结算系统
2.特点及优势
技术先进。基于广域网和大型分布式数据库技术，符合当今信息技术发展主流和大规模应用的实际需求。
前瞻性。公司产品的开发充分考虑交通业和信息技术的发展趋势，确保了产品技术的前瞻性。
功能实用。实现客户内部信息共享，协同业务办理，业务涵盖面广。
通用性强。公司产品面向交通业务，具有很强的可复制性。
查询方便。对每一种信息，系统提供多个视图来表现，可从不同的角度进行查询，方便地对信息进行综合和分析。
运行可靠。运用大型数据库的事物处理机制，保证了数据的一致性，从而使系统运行安全可靠。
标准规范。公司产品的开发严格遵守《道路运政信息系统信息指标体系与编码规则》。
与办公自动化的无缝连接，保证了数据信息传递的时效性。
二、行业和市场
公司是利用信息技术改造和提升交通运输业的高新技术企业，因而兼具交通业和软件业的属性。
1.软件是知识经济的关键技术和关键产业。软件产业成为进入新世纪、进入知识经济时代的重要支柱产业，它是信息社会的核心和灵魂，是全球信息化进程的关键。软件产业以其独有的广泛渗透性、行业带动性，不仅本身在创造经济效益，而且是其他众多高新技术产业的推动力，对众多经济领域有辐射作用，在国民经济中起到“倍增器”的作用。软件产业已经成为当前发达国家和发展中国家竞相发展的核心产业，是新世纪综合国力竞争的重要产业领域之一。我们占据了产业优势和市场前景优势。目前我国的软件技术和软件产业正处于初创期的后期，即将进入行业成长期，初创期产业的增长率在20%—50%左右，成长期将达到50%以上。
2.从交通行业来看，交通运输业在国民经济中起着举足轻重的作用，而落后的传统技术将制约着其快速发展，交通行业的信息化建设迫在眉睫。以××省为例，根据省经济发展战略目标，2010年经济总量要赶上亚洲中等发达国家水平，经济发展平均增长速度约为10%—12%。这样的发展速度，运输量必将随之高速增长，交通事业将向高水平、高效率、高内涵方向发展，这必然对交通行业信息化建设提出了更紧迫的要求。
国家“十五”规划明确提出要加快国民经济信息化进程。《交通部部长黄镇东在2001年全国交通厅局长会议上的讲话》指出：要加快交通信息化进程。按照“统一规划、配套协调、稳步推进”的原则，启动政府交通部门办公业务资源网络建设，尽快改变交通系统信息不畅的局面。抓好交通运输信息网络工程和区域性客运售票系统建设和货运信息系统建设，为实现公路、水路交通电子商务奠定基础。抓好网络环境下电子收费系统和高速公路监控系统建设。
全国各省、自治区、直辖市交通部门也都已经制定或正在制定切实可行的交通行业信息化发展规划。《××省交通科技“十五”发展规划》提出要加快交通信息化建设步伐，开发公路运输管理信息系统、货运市场信息服务系统、运力宏观调控决策支持系统、智能交通系统、GPS基础上的车辆调度管理系统等，充分发挥交通基础设施潜能，提高交通服务能力和服务水平，更好地为国民经济和社会发展服务。
交通行业信息化建设将带来巨大的社会效益和经济效益。根据1999年4月交通部公路司公布的有关资料显示，截止到1998年底货物运输户已达到273886户，货物实载率低于50%，每年综合经济损失高达800亿元人民币。虽然运输群体规模大，但分散程度高，造成严重的资源浪费。采用现代信息技术提供信息服务，如果能提高实载率5%，即可创造40亿元的综合效益；同时，由于大幅度减少了空载行程，提高了里程利用率，可有效提高运输效率，减少能源消耗和环境污染，降低交通安全事故发生率等等，将产生巨大的社会效益和经济效益。
智能化交通（ITS）是21世纪世界交通行业的发展方向。可以说，交通行业信息化建设这一领域市场潜力巨大。从下表可以看出，交通行业信息化服务有坚实的市场基础，市场潜力巨大。项目，地市，县，客运站，货运场站，营运车辆，高速公路数量，17个，128个，492个，1000个，50多万辆，2006公里从动态的角度来看，我国经济已经进入一个新的增长周期，未来几年，国民经济将保持快速发展的良好态势。社会经济的快速发展，必将对交通行业产生巨大的影响。客货运输需求将保持较高的增长速度，交通基础设施总量将会有较大的增加，交通管理业务将会更加繁杂。因此，交通行业信息化需求会不断增长，交通行业信息化市场潜力无限。
三、公司的独特性及市场竞争力
1.独特性：公司是交通行业信息化软件开发的专业公司，承担着××省交通行业信息化建设的重任，在××市场有着得天独厚的优势。我们以××省交通信息化市场为依托，积极开拓全国市场。
2.市场竞争力：公司的竞争优势集中表现在以下几个方面：
技术优势。公司拥有实力雄厚的技术队伍，掌握了当今国内交通行业领先的信息技术。
政府支持优势。交通信息化建设是××省交通科技“十五”发展规划的重中之重，公司作为省交通行业信息化建设的承担单位，交通厅从各方面给予了大力的支持。
产品组合优势。公司已经开发了拥有自主知识产权的六套应用软件，并将进一步完善产品结构，可为各省市的交通行业信息化建设提供全面解决方案。
市场优势。××省交通运输业在全国交通行业中处于领先地位，高速公路建设居全国第一，交通行业信息化市场份额很大。更重要的是，××省交通业在全国有很强的影响力，它的选择直接影响到其他省市有关部门和企业的决策。可以说，“得××而得天下”。
质量、成本优势。公司对交通行业有较深入的研究，聘请了熟悉交通行业业务流程的专家对软件开发给予业务上的指导，因而可以减少大量的调研活动，缩短开发进程，降低开发风险，提高产品的质量，大幅度降低成本。
管理优势。公司管理队伍整体素质较高，有着良好的知识结构、年龄结构，富有激情和创新精神。
四、竞争对手的优势和劣势
由于交通行业信息化市场前景广阔，托普软件、中创软件、东大阿派等公司及一些大专院校、科研院所极力向该行业渗透。雄厚的资金、优秀的人才、完善的营销网络是它们竞争优势所在，但它们缺乏对交通行业的深入研究以及交通部门的指导和支持。另外，上述竞争对手主要致力于公路建设信息化或货运电子商务等项目开发，而我公司立足于交通行业信息化基石的大型数据库建设、全省三级信息化网络建设工程的研究和开发，产品内涵量很大，两者的产品既有区别又有互补性。
“有竞争才有发展”。我们欢迎有实力的竞争对手，以便共同创造出广阔的交通行业信息化市场。
第三节 融资需求及财务预测
一、公司目前财务状况和资本结构
比率，××，××，××，××，××，××，××，××可以看出，公司目前财务状况良好，流动比率极高，资产负债率很低。这一方面表明公司财务稳定，但也说明公司没有享受到“财务杠杆”效应。
二、融资需求
公司拟吸收风险投资××万元，可以分两期投入。第一期××万元资金主要用于《××运政管理信息系统》在全国的推广应用以及《××稽查管理信息系统》的调研开发，具体用途见下表：序号，项目，金额（万元）1，《××运政管理信息系统》在全国的推广费用，××
第四节 公司运营和管理
一、发展战略
★总体战略：建立动态联盟，形成核心层、紧密层和松散层相结合的“你中有我，我中有你，有所为，有所不为，合作与竞争并存”的网络化合作体系，进行契约式研究、开发、销售，以培育和发展公司核心技术，实现优势互补、共同发展。
★坚持“以人为本”的经营管理理念。
★坚持“提供高品质产品，实现低交付成本”的市场竞争策略。
★充分运用产品经营和资本经营两种手段，积极开拓产品市场与资本市场，实现公司跳跃式发展。
★注重知识管理，实现可持续发展。
二、公司的组织结构和管理模式
1.公司的组织结构
公司以创新精神大胆改革原有的管理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型企业的特点，建立起跨越职能部门界限和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化。公司成立了运营管理中心，它既是公司的智囊部门，又是公司实施运营和管理工作的中心。公司组织结构以授权型、扁平化、动态性为主要特征，淡化部门界限，改变传统组织结构的刚性，增强快速反应能力，以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优。为防止出现“内部人控制”现象，公司将进一步完善法人治理结构，拟设独立董事两名。
2.管理模式
以合作化人性管理思想为指导，以目标管理为基础、以项目管理为核心，同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理。
★目标管理：将公司三年发展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。
★数字化管理：利用先进的信息技术建立公司的内部网络，实现资源共享与信息的快速传递。
★柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。
★知识管理：知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用。公司将建立基于内部网络的知识库，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体创造力。
三、人力资源规划
人才是新经济时代的财富之源。新经济时代企业之间的竞争，说到底，就是人才的竞争，谁拥有人才，谁就拥有财富。公司奉行人本主义企业文化，以实现员工价值最大化为人力资源管理的目标。
★建立科学合理的人才智力、时间结构，创造崭新的人才空间，实现人才的互补效应。
★建立公开、公平、公正的绩效考评体系与合理的薪酬制度。
★推行“员工持股计划”，实现知识与资本的结合，构建利益共同体，增强公司发展的动力。
★采取股票期权等多种股权激励方式，促使经营者以实现企业价值最大化为目标，解决所有者与经营者之间目标背离问题。
★导入竞争机制，充分调动员工的积极性和发挥他们的创造性。
★积极开展员工培训工作，建立起集管理培训、技术、学位培训和新员工上岗培训于一体的培训体系。提倡员工之间交叉互动式学习，同时，与大专院校合作以委托培养等方式进一步提升员工素质，实现公司价值与员工价值的同步增长。
四、研究与开发
1.软件开发管理
公司积极推行项目管理，引入工程化管理思想，按照国际ISO9001质量体系标准，对应用软件开发、供应、维护和系统集成等各个环节进行严密监控，实施全过程质量管理，建立起一个过程受控、紧密衔接、闭环运行的质量保证体系，以实现“产品无缺陷、系统无故障、服务无投诉”的质量目标。
★开发人员实行竞争上岗、末位淘汰制。
★开发人员的报酬与其工作量和开发质量相结合。制定项目利益分配制度和综合技能考评制度，实现技术人员考核制度化。
★公司将强化实施软件开发的工程化和标准化，启动软件CMM、ISO9001质量体系认证工作。
2.研究开发计划
为了巩固并长期保持公司产品竞争优势，公司加强研发实力，将对客运联网结算、运输安全、道路稽查、航运等领域信息化需求及地球卫星定位技术（GPS）、地理信息技术（GIS）等在交通行业应用进行更深层次的研究和开发，形成公司“发芽期”、“种子期”、“结果期”产品并存的合理的产品结构线。
公司计划每年提取当期销售额的10%作为研发基金，提高研发人员待遇，改善研发条件，以提高公司的产品竞争力。
五、市场策略
1.总体战略
★实行“提供高品质产品，实现低交付成本”市场竞争战略；
★以《××运政管理信息系统》为拳头产品，以××市场为基地，以广东市场为突破口。
★建立有效的销售渠道和强大的销售队伍；
★建立良好的战略合作伙伴关系，充分利用交通业的市场资源进行相关产品的销售。
20××年在××市场站稳脚跟，夯实基础。在××省交通信息建设的新兴市场占有率达到××%。实施“远交近攻”策略，即积极抢占××省周边省市的交通行业信息化市场，同时对××等较远省市的交通行业信息化市场进行密切关注。20××年巩固公司在××省交通信息化市场的领先地位，新兴市场占有率达到××%；在××市场要占有一定地位，市场份额居于前三位；积极开拓华北、华东市场。20××年进一步完善公司营销网络和技术支持体系，确立公司在交通信息化市场的主导地位。
2.营销策略
第一步：立足××，将公司研发的《××运政管理信息系统》等软件产品在××省交通行业进行推广，并挖掘客户对相关产品的需求。
第二步：巩固公司在××市场的领导地位，以《××运政管理信息系统》为拳头产品，开拓全国市场。
第三步：实施国际化战略，开拓软件出口渠道，涉足世界交通信息化市场。
3.营销手段
加强扩大公司知名度和影响力的宣传工作，在全国性的专业报刊、杂志上刊登广告、开办相关栏目。
《现代交通报》发行对象主要是全国各级交通主管部门、交通运输企业、物流基地等，在全国交通业发行量大，影响力强。公司将与其建立合作伙伴关系，利用它在交通行业的宣传力提高公司的知名度。
丰富公司网站内容，并与交通部的网站相链接。通过网页宣传、推广公司的产品及服务，并为客户提供网上咨询、网上培训。
建立产品演示中心。在公司内常年设立产品演示厅，以便直观、形象地向客户展示公司的产品及其使用功能。
建立用户培训基地。公司与××省交通高等专科学校联合建立用户培训基地，定期为公司产品的用户举办技术培训，使他们清楚了解产品的特点、性能及优越性，建立起长期的合作关系。
与各地交通部门、企业保持联系，建立一个对市场、对竞争对手反应灵敏、快捷的信息网络体系。
4.销售队伍的组建
公司将逐步建立起一支由市场部、驻外办事处、合作伙伴、市场兼职人员组成的多层次、网络状的销售队伍，采取“先入为主”的策略尽快占领全国市场。
5.品牌战略
实施品牌战略，加大宣传工作和品牌经营力度，扩大“××信息”品牌的知名度和美誉度，使之成为国内交通信息化领域的著名品牌。
6.服务体系
“软件就是服务”的观念日益深入人心。软件市场的竞争不再仅仅是软件产品的竞争，更重要的是服务的竞争。公司将成立“客户服务中心”，采用网络远程监控、现场支持等服务手段，为客户提供不间断、全方位的服务，以实现客户利益的最大化、公司收益的持续性。
六、外部支持
公司获××软件园扶持，即将入驻××软件园。××软件园是国家火炬计划软件产业基地，具有适合软件企业发展的局部优惠政策环境、工作环境和生活环境。
公司作为××省首批通过软件企业认证的××家软件企业之一，享受国家和省市对高新技术企业、软件企业制定的各项优惠政策。
公司将设立顾问团，邀请大专院校信息技术、管理等方面的专家教授和IT业界杰出技术管理人才担任研发和管理顾问，逐步建立外部智力支持体系，为公司的发展提供强有力的技术和管理支援。
七、资本运营
企业的产品经营和资本经营是相辅相成的，产品经营是基础，资本经营则是企业快速发展的助推器。除了搞好产品经营，公司将积极开展资本经营，突破传统的利用外部资源窄小的方式，充分实施外部交易型战略，最大限度地利用外部资源，建立产品经营与资本经营相结合的全面运营机制。
公司将积极运用联合、兼并、收购、托管、投资参股、控股、改制上市等方式以及这些方式的组合，充分整合内、外资源，实现公司的跨越式发展。
第五节 投资方的介入和退出
一、投资建议
为尽快占领交通行业信息化领域，公司拟吸收风险投资××万元，可分两期投入，其中第一期投入××万元，第二期投入××万元，以确保公司三步跨越式发展战略的圆满实现。
二、投资方在公司经营管理中的地位、作用
投资方通过选派董事参与公司决策，但是不干预企业日常经营管理，投资者可向公司委派一名财务监督员，监督公司资金运用情况。若不委派财务监督，可以委托会计师事务所行使监督工作。
公司每月向董事会和投资者提供现金流量表、资产负债表和损益表。公司总经理必须向董事会书面汇报当月经营状况和下月财务预算计划。投资者可要求总经理向其汇报经营状况，但每季度最多一次。
三、资本退出
风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化”的经营目标。
投资者退出的方式主要有IPO（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功的退出方式，上市退出所带来的收益高于其他退出途径。我国即将设立创业板，这就大大增强了风险投资家通过IPO形式退出的可行性。公司三年发展战略规划确定：20××年完成股份制改造；20××年达到创业板上市标准并上市。公司在三年内将密切关注创业板市场动态，时刻与证券业界保持联系，力求20××年公司在创业板上市，风险投资家成功退出。
第六节 风险及对策
一、风险
1.技术风险
IT行业本身是一个风险很大的企业，技术更新日新月异，一项技术今天本来可能还很先进，但是明天就有可能另一项更先进的技术取代前者。EPOST挑战EMAIL，Linux挑战Window，该等事例比比皆是，如果企业不能够居安思危，抢占技术的制高点，直接后果就是企业衰退倒闭，王安公司、贺氏公司等就是最好的案例。公司能否始终保持领先的技术水平，将直接影响其未来的兴衰成败。
另一方面，国内的软件业迄今为止，还没有比较成熟的核心技术，操作系统和数据库核心技术绝大部分都掌握在西方巨头手中。迅速建立自己独具特色的核心竞争力和核心产品，将是××公司急需解决的战略性问题。
公司技术风险主要体现为软件开发失败，而软件开发成功与否在很大程度上取决于公司人才素质以及对交通行业管理、业务流程是否有深入的调研、了解与掌握。
2.市场风险
市场价格波动。随着潜在进入者与行业内现有竞争对手两种竞争力量的逐步加剧，各公司会采取“价格战”策略打击竞争对手，因而引起公司产品价格波动，进而影响公司收益。
销售不足。公司客户主要是各地区交通主管部门、交通运输企业，在市场进入方面很可能会遭遇区域壁垒，即地方保护主义的限制。
3.经营风险
人力成本上升和高素质人才不足。
公司为稳定技术人员和吸引外部优秀人才，必将采取一系列的奖励措施，因此人力成本的投入必然会逐步增加。同时，由于公司处于创业阶段，工作环境、福利待遇在开始时同其他公司相比可能会存在一定差距，从而增加了引进高素质人才的难度。
4.管理风险
随着公司规模的急剧膨胀，公司组织结构、管理方法可能不适应不断变化的内外环境。
5.财务风险
公司在发展初期，财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要。
二、对策
1.技术风险对策
奉行“以人为本”的企业文化，以实现员工价值和公司价值的共同增长；
坚持“您有多大能耐，就给您搭建多大的舞台”的人才理念；
采取多种激励措施，如员工持股、股票期权等，尽可能地吸引并留住人才；
提供优质的工作、生活环境，创造良好的学习氛围；
给予员工发展所需要的空间和支持，满足员工实现自我价值的需要；
聘请数名交通行业的专家对公司的研究开发给予业务上的指导。
2.市场风险及对策
进一步提高产品质量，降低产品成本，提高产品综合竞争力，增强产品适应市场变化的能力；
加快对新产品的开发进度和加强对交通行业信息化领域前沿技术的研究与探索，增强市场应变能力，丰富产品结构；
建立一套完善的市场信息网络体系，制定合理的销售价格，增强公司盈利能力；
寻求各地交通管理部门及有关信息技术公司的支持；
实施品牌战略。
3.经营风险及对策
推行目标成本管理，加强成本控制；
采取内部培训、外部培训等多种措施，提高管理团队的整体素质；
倡导组织创新、思想创新，以适应不断变化的外部环境。
4.财务风险对策
构筑和拓宽畅通的融资渠道，为公司的发展不断输入资金，同时，要完善公司自身的“造血”机制；
加强对资金运行情况的监控，最大限度地提高资金使用效率；
实施财务预决算制度。