“股神”巴菲特说，投资是他的一切，而“金融大鳄”索罗斯连做梦都会梦到投资。投资的魅力，就是如此之大。当然，正如美国“第一基金经理”彼得·林奇所说：“不进行研究的投资，就象打扑克从来不看牌一样，必然失败！”所以，要想投资得当，就得在开始投资之前，认真学习投资知识，弄明白如何投资才最有效。
从理财的角度讲，所谓投资，就是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值，以获取未来更大价值的一种经济活动。简而言之，就是某人的本金在未来可能增值或获得收益的所有活动。投资的资本，既可以是通过勤俭节约积累出来的，也可以是通过借贷的方式获得的，还可以采用保证金的交易方式以小搏大，放大自己的投资额度。从理论上讲，投资遵循“风险与收益平衡”的原则，即收益越高的投资，风险越大。所以，任何投资都有风险，只是风险大小不同而已。
目前，在中国的理财市场上，投资包括黄金、股票、债券、储蓄存款、基金、保险、本外币理财产品、信托产品、期货和房地产投资等。
黄金因为具有良好的物理属性、稳定的化学性质、高度的延展性及数量稀少等特点，不仅是用于储备和投资的特殊通货，同时也是首饰业、电子业、现代通讯、航天航空业等部门的重要材料。黄金在各国的国际储备中都占有一席之地，是一种同时具有货币属性、商品属性和金融属性的特殊商品。黄金投资又可分为实物黄金和账面黄金两种。
基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金的单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以期获得投资收益和资本增值。基金根据是否可增加或赎回，分为开放式基金和封闭式基金；同时，根据投资对象的不同，基金又可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、期货基金、期权基金，指数基金和认股权证基金等。
股票，是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时，向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。股票代表着其持有人即股东对股份公司的所有权。股票按英文字母作为代称的分类为：A股，即以人民币计价的股票；B股，即以美元港元计价的股票；H股，即以港元计价在香港发行并上市的境内企业的股票。
债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行的，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券按照发行主体划分，可以分为政府债券、金融债券、公司或企业债券；按是否有财产担保可分为抵押债券和信用债券；按其形态可分为实物债券、凭证式债券、记账式债券；按是否能转换为公司股票可以分为可转换债券和不可转换债券。
保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故，因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时，承担给付保险金责任的商业行为。通过保险制度，被保险人个人的风险可得以转移和分散。保险按照保险标的不同，可分为财产保险和人身保险；根据资金返还情况不同，可分为消费保险和储蓄保险。
储蓄存款，是指个人所有的存入中国境内储蓄机构的人民币或外币存款。根据存款方式不同，个人储蓄存款可分为活期存款、通知存款、定活两便、存本取息和定期存款。
本外币理财产品，即由各商业银行自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定，投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。本外币理财产品根据投资对象的差异，大致类型可分为：债券型、信托型、挂钩型、打新股型。
信托产品，是指以资财为核心、信任为基础、委托为方式的一种财产管理制度。有财产的人，为了自己的或第三者的利益，把自己不能很好管理和运用的财产交给所信任的人去进行管理或处理。受托财产管理权的人要收取一定的费用。主要品种有：贷款信托、权益信托、融资租赁信托、不动产信托。
期货，是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品，例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。交收期货的日子可以是一星期之后、一个月之后、三个月之后，甚至一年之后。期货分为商品期货和金融期货两种。
房地产投资，是指投资人将资本投入到房地产业，以期在将来获取预期收益的一种经济活动。房地产从投资方式上，一般可分为：楼宇购买式、合作开发式和购买股权式。