“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”，不少人对这项投资的内在规律都不陌生。以配置的方式将投资进行适当地调整，以期达到分散风险的目的，保障投资组合的可控性，这是资产配置的根本要义。
“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”，不少人对这项投资的内在规律都不陌生。以配置的方式将投资进行适当的调整，以期达到分散风险的目的，保障投资组合的可控性，这是资产配置的根本要义。
然而，实践中“鸡蛋与篮子”却总是存在偏差的。“我当然知道不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里！”投资者岳先生认为自己是一个分散投资的“实践者”，“除了日常使用的几千元钱，我所有的资金都在股市里，但为了分散投资，我从来都不会把所有的资金用来买同一只股票。”在岳先生的观念里，分散投资，就是不买同一只股票。出乎意料的是，岳先生的“分散投资”并没有期望中那么好，“很多时候都是一荣俱荣，一损俱损。”
实际上，虽然明白了“鸡蛋与篮子”的基本原理，但是对“鸡蛋”和“篮子”有更深入的理解还是很有必要的。
对于什么是“篮子”，投资者们往往有很多的误解。就像岳先生那样，把所有的资金都一股脑儿地投向于 A 股市场，尽管买的股票不同，但从整体上看，仍然是没有脱离同一个篮子的范畴之外，对于岳先生的不同股票来说，尽管个股的表现在某一个时期内可能会有所分化，但它们所面临的系统风险是一样的，因此也就很容易出现“一荣俱荣，一损俱损”的情况。从根本上说，岳先生只是买了不同的股票，风险分散的目的却没有真正达成。
对于普通个人投资者的“篮子”，可以以不同的资产类别来进行简单划分，债券、股票、房地产、大宗商品（如现在热门的黄金投资）、外汇等等是常见的类型，它们的投资市场表现经常取决于不同的因素，假如我们在不同市场中分配奖金，那么资产配置的作用就很容易发挥出来。
地域也是“篮子”的一种形式，地区不同，市场往往有着自身的特征，如欧美市场相对成熟，新兴市场属于典型的成长型，这些不同地区的股票、债券市场也就呈现出相当明显的不同。
“鸡蛋”是个人投资者需要考虑的另一因素，“鸡蛋”是指资产规模的数量。一般情况下，由于考虑到不同产品投资门槛的不同，有50万元的资产规模进行资产配置则相对来说比较容易，如果有更大的资金量，跨地域的配置操作性实现起来也更容易；若资金规模小，则进行过多的细分是不适合的，自己的风险承受能力是将资产在不同类别中进行适当分配的依据。
对于资产配置，人们还容易陷入“这里投一点，那里投一点”的误区，虽然整体组合的风险降低了，却也把组合的总体收益率拉低了。
因此，在合理地选择篮子时，必须在对“鸡蛋和篮子”有清楚认识的基础上，根据市场的变动，以“核心 卫星”的方式实现合理配置，这也是一种投资策略。一般说来，通过跨市场可以实现“核心-卫星”资产配置。“核心”资产，可以考虑的选择对象如房产、基金产品等等一些以稳健见长的投资产品，而一些风险高的投资产品，则在财富持久战中充当“卫星”的角色比较合适，例如黄金、外汇和股票投资。在“卫星”资产的投资上，投资者要注意的首先是投资的比例，二是要根据市场的变化制定投资战术并适时进行调整，从而保障整个投资组合的收益与风险的减少。
同时，“核心加卫星”的分配思路同样适用于对某一种单一产品的配置。比如说基金，市场上的基金产品种类繁多，其投资的风格与标的是不相同的。投资者在对基金实现配置时可以采用不同的类型。同时，随着对外投资渠道多样性的增强，进行跨地域资产配置也有了更大的可能性。它们的出现，把“核心”与“卫星”资产的内涵丰富了，同时也能为投资者构建出更多的组合投资方式。在合适的时机下，将这些海外的产品引入到资产配置中去，也是一种行之有效的方式。
资金在不同类别、不同地区上进行分散配置，才是把鸡蛋放入了不同的“篮子”里，在同一时期内，不同市场的差异帮助我们的资产达成了降低单一市场系统风险的目的，减少整个投资组合的波动性。
“在别人贪婪时恐惧，在别人恐惧时贪婪。”巴菲特的这句话已经成为投资学的金科玉律，然而真正能做到的并没有几人。人类的社会性决定，人们在做出投资决策的时候，难免会受到周边一些因素的影响，哪怕是投资市场本身也会不可避免地对身处其中的投资者产生无形的压力，因而要想坚持己见，并不是说说那么容易的。