现代企业管理对企业内部信息化的要求越来越高，因此，很多企业都成立了专门负责企业信息化建设和管理的部门--信息技术管理部。它主要承担企业众多的信息化系统的日常维护和管理职能。而资金管理系统作为现金管理技术体系中企业端的系统，在一些信息技术研发和管理能力较强的企业，一般由企业内部信息技术部门采用自主开发的模式来建立。在该模式下，信息技术管理部可以发挥其在企业内部的优势，更多地结合企业自身业务的特点，快速、灵活地进行个性化系统设计，能够研发出更贴近企业需求的资金管理系统。但同时，由于缺乏专业的技术研发团队，其产品的研发质量、系统性能和业务处理效率都还有待提高。另一方面，由于企业一般很少配置专业的金融服务团队，企业信息技术部门普遍比较缺乏金融行业服务经验，对银行现金管理业务不够熟悉，因此，这就造成了其研发的资金管理系统可能与某些银行现金管理服务不能很好地衔接，导致企业无法正常使用银行金融服务。
【三】企业资金管理系统的主要功能
各企业资金管理系统根据企业自身的业务特点，其功能也有所不同。这里就以专业的TMS系统为例，来简单介绍企业资金管理系统的主要功能。TMS系统功能基本可为两大类，一类为基础功能，主要完成企业一般日常的资金处理业务。另一类则是扩展功能，主要是企业进行预算管理、资金流动性风险控制以及金融产品管理。
1.银行账户管理
通过统一设置的账户结构、账户名称，来集中企业所有的账户信息。采用银企直联等多种手段来采集银行方面有关账户的各类信息【如各项余额、各类交易明细等】，使企业通过TMS统一的管理平台，就能够及时、方便和快速地查看到所有账户的情况。并通过TMS统一的报表平台，来实现多银行的信息集??报告。
2.现金收付管理
现金收付主要分为企业现金收付交易和结算调拨两大项功能。
现金收付交易：TMS系统接口平台将实时采集到企业将要发生的收付交易信息，然后在TMS系统中根据企业内部资金管理的措施，启用审批、授权机制，进行审批及复核，同时可通过事先编制的资金计划控制企业现金收付。最后可通过银行接口平台，与银行的银企直联系统进行连接，并根据交易分类，向银行发送各种收付款指令。当银行处理完成后，TMS系统也可通过接口平台获取银行返回的执行结果。此功能通过资金交易信息的统一管理，使全企业的资金【包括现金】动态情况清楚、及时地显示在企业相关管理人员面前，辅助企业决策；实时监控整个企业资金运转状况，监控重大资金调动去向，降低资金运行风险。
结算调拨：系统根据企业结算调拨制度，制定相关调拨规则，包括时间、频率、金额、账户、资金流向、回拨属性和内部银行参数等各项参数。然后TMS根据设置的参数，进行自动结算调拨【或者手工发起】，并通过银行接口平台，向银行发送调拨指令。同时，根据此功能通过预先设定的规则和自动运行的计划任务，实现调拨的自动化处理，减少人为干预。
3.预算计划管理
预算计划管理，是对未来一个周期各个资金项目流动的预测和安排，企业通过编制资金计划对资金的使用申请和支付交易起控制作用。资金计划管理主要处理企业内部各分、子公司资金计划的编制、审批、汇总和计划的跟踪分析业务。首先企业需要确定计划政策和相关计划项目，为计划的编制打好基础。其次通过在TMS中设置统一的计划方案来规范成员单位的计划编制操作，然后进行具体的计划编制工作，编制完成后，必须经过审批、汇总、平衡等诸多步骤，最终进行计划的执行。在执行中，企业还可以通过TMS统一的管理平台进行计划的查询和跟踪，并通过先前设立的预警条件，对触发预警事件信息进行预警提示，方便资金管理人员的日常管理。同时，计划本身还可控制相关交易和申请，使企业对资金预算计划真正做到事中控制。
4.营运资金流动性管理
TMS系统通过接口平台，抓取企业各项营运资金相关的资源信息，比如应收、应付、合同、票据和授信等，同时对这些资源信息的时间属性和金额属性加以统计分析，通过一定的规则设置，对企业未来的现金流动性进行预测和分析，并为企业各项金融工具的使用提供辅助决策。同时根据企业制定的营运资金流动性管理目标，对分析结果进行比对和预警。
5.金融工具及风险管理
TMS还可以管理着各类金融投融资工具，通过流动性管理功能所提供的数据依据，比如外汇与衍生品交易前端与后端管理、商业票据的发行与支付、托管业务与信用证开具等，决策和使用这些金融工具为整个企业的现金管理真正创造价值。例如，企业通过流动性管理提供的实时现金头寸数据，可在确保最佳现金持有量下，通过系统来进行企业现金和有价证券的交易转换。
风险的管理则是为企业的现金管理保驾护航，通过TMS的风险管理，完整地采集和全程跟踪各类资金业务信息，运用详细的现金流预测分析等手段对各种操作风险进行管控；通过基于市场即时利率、汇率信息的金融资产的市场风险分析工具，全面分析企业潜在的市场风险；通过对各种投资工具的风险收益分析，为企业提供优化的投资解决方案，管控企业各类投资行为风险。
第五、非技术服务
商业银行现金管理服务和技术服务供应商提供的技术服务对企业现金管理来说，都是非常重要的，他们为企业提供各类现金管理的产品、解决方案和服务，以满足企业资金管理的需要，促进企业管理水平的提升。在这两大类产品和服务提供方以外，还存在着一个第三方的服务群体，他们的存在，对于现金管理行业的发展和现金管理的推广同样意义非凡。这一群体正日渐成为推进我国及全球现金与财资管理理念发展必不可少的一员，它们以第三方独特的视角，客观、及时地评价和传播现金管理的最新理念和最佳实践，促进技术与工具的发展和创新。
不仅如此，这些第三方的服务机构更像一条纽带，将企业、商业银行、IT产品技术服务供应商以及整体的现金管理环境紧密联系在一起，为提高现金管理水平创造了一个信息交流互动平台。在这里，汇集了大量现金管理优秀人才、最新行业资讯以及先进管理理念和服务成果，引领现金管理方向和潮流。它们通过定期发行财资行业期刊、举办现金管理论坛、进行行业调研并发行调查报告、开展培训教育、提供资格认证等多种形式推进现金管理领域人才的培养、知识的传播、理念的提升和成果的发布。
第三方现金管理中介服务具体可分为：专业媒体、专业会展、培训教育、管理咨询、协会与资质认证、支付及安全认证等六大类服务，以下对这六类服务分别进行介绍。
一、专业媒体
专业媒体服务是指通过纸质、网络等媒介，提供专门面向现金与财资管理行业的媒体服务。专业媒体服务是现金与财资管理行业最基本的第三方中介服务，通过专业媒体，可以及时获取行业的最新资讯、业内动态、先进理念和管理实践等信息。此外，专业媒体机构往往还会提供行业调研、行业报告及行业论坛等服务。
目前国内较有影响力的专业媒体主要有本土的《财资中国》杂志【月刊】和英国的《今日资金管理在中国》杂志【每年5期】，以及中国资金管理网和中国财资网这两大网络媒体。在国外，知名的媒体包括英国的GTNews【Global Treasury News】、美国Summit Business Media旗下的Treasury ＆ Risk和英国的Treasury Management International等等。
以下分纸质和网络两个角度，对国内主要的媒体机构作一简单介绍。
【一】纸质媒体
1.《财资中国》月刊
《财资中国》【Treasury China】月刊，是财资中国集团【Treasury China Group，简称TCG】旗下的一本面向现金管理、资金与财资管理领域的专业杂志。它是国内发行最早、行业内影响力最大的专业媒体。
《财资中国》杂志在帮助在华企业特别是内资企业建立现金与财资管理理念方面起到了有力的推动作用。一方面它将国外先进资金管理理念和相关知识，以及国外企业、跨国公司在华企业等的先进实践融合国内现金管理发展状况，系统化地传播给国内企业，另一方面将商业银行、软件技术服务机构为企业提供的各种现金管理产品在企业的应用实践进行推广和宣传，方便企业借鉴和提升。
《财资中国》杂志2006年初创刊，2008年开始发行英文版，以满足外资企业、在华外籍人士、开展海外业务的中国企业以及亚洲部分地区的读者需求。《财资中国》中文版每月下旬发行。英文版为季刊，每季最后一月下旬发行。
2.《今日资金管理在中国》
《今日资金管理在中国》【Treasury Today in China】是英国财资管理领域一家独立出版机构出版的纸质专业媒体Treasury Today【《今日资金管理》】推出的中文版，主要为在华企业的财务总监、首席财务官、资金主管等财资管理专业人士提供领域资讯和专业文章。它的英文刊Treasury Today在欧洲具有相当的影响力。
从2007年开始，Treasury Today面向中国推出中英文双语的中国季刊，后改为每年5期，并更名为《今日资金管理在中国》。该刊的主要定位是面向在华跨国企业以及具有全球化视野的中国企业的现金与财资管理从业人员。
【二】网络媒体
1.中国资金管理网
中国资金管理网【www.treasurer.org.cn】是上海亚桥咨询有限公司创办的面向中国资金管理市场的行业门户型网站。它创建于2005年，最初作为中国资金管理者沙龙【简称CTS】发布和交流内部信息的网站，主要为在华跨国公司的资金经理服务，后来开始逐步为国内资金管理行业提供各种行业信息，发展成为一家国内资金管理行业信息门户型网站，提供各种行业资讯和动态信息，在国内尤其是外企中具有一定的影响力。
中国资金管理网为国内最早提供财资网络服务的媒体之一，重点关注外汇管理，同时在现金管理、风险控制、投融资管理方面也提供大量资讯和文章，为促进国内资金管理行业的发展起到了积极作用。
2.中国财资网
中国财资网是一家社区式的垂直服务型行业门户，创建于2006年，是财资中国集团【TCG】联合内外资主流金融机构共同推出的面向现金、资金及财资管理行业的综合网络服务与交流平台【www.chinatreasury.net】。
中国财资网的用户和会员可以通过此平台获取财资管理行业最新动态及信息，阅读财资领域的专业文章，并进行业内互动和交流。同时，通过中国财资网，用户还可以了解各大主流商业银行现金管理最新产品及服务，会员还可阅读使用内容丰富的财资文库。中国财资网???企业、商业银行、服务供应商等影响现金管理的各方提供统一的沟通和互动平台，以此推动财资管理领域的发展。
二、专业会展
面向现金与财资领域的各类会议、论坛、沙龙以及展览【统称为专业会展】，是行业内除了媒体之外的另一大交流平台。专业会展服务相比媒体服务，更具有互动性，并且该类活动往往可以汇聚行业中来自银行、企业和第三方服务供应商等各方人士。因而，专业会展是行业各类非技术服务中交流层面最广的一类服务活动。以下按会议论坛、沙龙研讨会、行业展览三个方面对专业会展服务作一介绍。
【一】会议论坛
1.银行现金与财资管理论坛
中国工商银行、招商银行、中信银行和浦发银行是国内资金管理服务开展比较早的四家银行，因此举办的资金管理论坛也比较多。各家银行在举办资金管理会议的初期，大多以现金管理产品推介会为主，后来逐渐开始扩大会议的主题，并邀请非本行系统的企业专业人士及第三方机构的资金管理专家参与交流，形式上开始贴近真正意义上的论坛。
例如，中信银行2008年在全国十多个地区举办了现金管理全国巡回系列主题论坛，有效地推动了当地现金与财资管理行业的发展。工商银行作为国内最大的商业银行，同时也是现金管理服务领域最为领先的国内银行之一，近几年每年都会举办全国性和区域性的资金管理论坛。另外，招商银行从2006年开始，每年都会举办全国性的财资管理论坛。
2.Euro-Finance
Euro-Finance【欧洲金融】隶属于英国经济学人集团【Economist Group】，是全球知名的专注于现金和财资管理的会议公司之一，成立于1993年。该公司通过举行会议、研讨会、展览、公开和内部培训以及为客户度身定制项目等，提供综合性的行业服务。
Euro-Finance目前每年在全球各地举行超过20场不同地域和主题的论坛和会议。2004年进入中国后，目前Euro-Finance每年在上海和北京分别举行一次专业会议，具有相当的行业影响力。其中上海会议以外资银行和外资企业人士参与为主，北京会议则以中国本土企业参与为主。
在Euro-Finance举办的各类会议期间，往往会同时提供会前的财资管理相关培训。
3.本土化行业财资管理论坛
目前国内已经出现一些本土化的行业现金与财资管理论坛，包括由银行主导的，也包括由有影响力的第三方机构主导的。
由银行主导的行业现金与财资管理行业论坛，比较典型的有招商银行主导举办的中国现金与财资管理论坛，从2006年创办起，每年年底举行。该论坛规模较大，汇聚了不少知名企业和第三方机构的行业专家，对国内该行业的交流和发展起到了有益的推动作用。
除银行主导的之外，更符合国际潮流的是由第三方机构主导的行业现金与财资管理论坛。其中较有代表性的是由《财资中国》杂志联合内外资主流金融机构、在华跨国企业和国内知名企业共同发起的中国财资管理论坛。该论坛定位于“全球视野，本土实践”，主要面向中国本土金融机构和各类工商企业，提供行业发展的研讨和交流平台。
【二】沙龙和研讨会