企业在进行资金的下拨时，每次按照双方约定的金额从核心账户向成员单位账户下拨资金的一种方式。
57.实时下拨【Real-time Downward Sweeping】
成员单位每发生一笔支付，同时向集团总部发起一笔下拨请求，总部按请求实时下拨资金到成员单位账户，由成员单位账户完成对外支付的一种资金调拨方式。
58.手动下拨【Manual Downward Sweeping】
集团总部为了应对成员单位临时的、突发性的资金需求而采取的一种资金下拨的方式。
59.日终余额固定金额下拨【End-of-day Fixed-amount Downward Sweeping】
指根据事先约定，银行在每日营业日终时，将事先约定好的目标金额的资金由核心账户自动划入所指定成员单位账户的一种资金划拨方式。
60.日终余额差额下拨【End-of-day Target-balance Downward Sweeping】
指根据事先约定，银行在每日营业日终时，对所指定成员单位账户余额进行判断，将事先约定的目标金额与该账户余额之间的差额资金，由核心账户自动划入成员单位账户的一种资金划拨方式。
61.内部转账【Internal Transfers】
发生在企业集团成员单位之间的一种资金划转方式。由于内部转账也是可能发生在独立法人企业之间，根据我国法律的规定，不可以直接进行资金的直接划转，大多采用委托贷款的形式。
62.透支【Overdraft】
是银行给予企业的一种短期融资便利，在额度内银行允许企业存款账户在事先约定的限额内，超过存款余额支用款项的一种放款形式。存款账户应按照约定利率向银行支付透支利息。
63.日间透支【Intra-day Overdraft】
日间，若子公司对外付款时账户余额不足，并且加上其在现金池的上存资金不够时，可以根据该账户分配/可用的额度为限为其提供透支的一种服务。
64.内部账户透支【Internal Account Overdraft】
为加强集团现金流动性管理和充分实现资金资源共享，集团总部在现金池内为成员单位核定不同的透支额度，在设定的额度内，成员单位账户可以透支支付。
65.日间透支【Intra-day Overdraft】
企业对账户透支后，在日终前将透支额度补回，形成日间透支。在银行核定的日间透支额度内，不计收计息。
66.隔夜透支【Overnight Overdraft】
企业对账户透支后，由于日终不能将透支额度补回，第二天偿还透支额度的一种方法。隔夜透支按透支利率计息。
67.法人账户透支【Corporation Overdraft】
在企业获得银行授信额度后，银行为企业在约定的账户、约定的限额内以透支形式提供的短期融资和结算便利的业务。当企业有临时资金需求而存款账户余额不足以对外支付时，法人账户透支为企业提供主动融资便利，企业可在透支额度内直接对外支付。
68.内部资本市场【Internal Capital Market】
把集团内部多条渠道的现金流量集中起来，投向高收益的领域，这种企业内部形成的资金流动和资本配置方式，称之为企业内部资本市场。
69.净额结算【Netting Settlement】
又可以称为应收应付款项冲销管理，指的是对集团内成员单位之间或者与供应商的应收应付项目进行清算的管理。
70.定期存款【Time Deposit】
由客户与商业银行在存款时约定期限并按规定时间支取的一种存款。定期存款的利率一般高于活期存款的利率。
71.协定存款【Deposit Agreement】
客户通过与银行约定期限、商定结算账户需要保留的基本存款额度，由银行对基本存款额度内的存款按结息日或支取日活期存款利率计息，超过基本存款额度的部分按结息日或支取日央行公布的协定存款利率给付利息的一种存款
72.通知存款【Notice Deposit】
客户在商业银行存入款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取存款，同时享受高于活期存款利息收入的一种存款业务。通知存款按客户提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。
73.人民币理财产品【RMB Financial Products】
银行以信贷资产、票据资产和高信用等级人民币债券【含国债、金融债、央行票据、其他债券等】投资收益为保障，面向客户发行，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。
74.国债回购【Treasury Bond Repurchase】
国债的卖方按照交易协议在卖出国债的同时，承诺于日后再按约定的价格将该种国债如数买回的交易。
75.开放式基金【Open-end Funds】
在国外又称共同基金，是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。
76.外币存款【FX Deposit】
又称外汇存款，是指以可兑换货币表示的在银行账户里的各种存款。
77.代客外汇资金管理【FX Capital Management on Commission】
客户将自有外汇资金交由银行运作，客户通过承担一定的风险，有可能获取比较高的收益率的一种业务。
78.保理【Factoring】
出口商将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给商业银行，由商业银行向其提供资金融通、进口商资信评估、销售账户管理、信用风险担保、账款催收等一系列服务的综合金融服务方式。
79.出口押汇【Outward Documentary Bill】
企业【信用证受益人】在向银行提交信用证项下单据议付时，银行【议付行】根据企业的申请，凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行审核，审核无误后，参照票面金额将款项垫付给企业，然后向开证行寄单索汇，并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。
80.进口押汇【Import Bill Advance】
进出口双方签订买卖合同之后，进口方请求进口地某个银行【一般为自己的往来银行】向出口方开立保证付款文件，大多数为信用证。然后，开证行将此文件寄送给出口商，出口商见证后，将货物发送给进口商。商业银行为进口商开立信用保证文件的这一过程，称为进口押汇。
81.打包放款【Packing Finance】
在国际贸易中，银行凭以该出口商为受益人的信用证为抵押，向该出口商提供的用以生产、备货、装船的贷款。
82.福费庭【Forfeiting】
延期付款的大宗贸易交易中，出口商把经进口商承兑的，并按不同的定期利息计息的，通常由进口商所在银行开具远期信用证【开证银行根据申请人的要求和指示】，向受益人开立的具有一定金额，在一定期限内凭规定在指定的地点付款的书面保证文件的单据。
83.保单质押融资【Policy Financing】
公司已投保中国出口信用保险公司相关的出口信用保险险种【包括综合保险、信用证保险、统保保险和特定买方保险等】，并根据《赔款转让协议》的规定将拥有的赔款权益【保险单项下的权益】转让给银行，银行在此前提下向公司提供贸易融资服务的一项业务。
84.即期外汇【Spot FX】
即期外汇亦称“外汇现货”或“现汇”，是“远期外汇”的对称，指外汇买卖成交后，买卖双方必须即期交割，即在两个营业日内收进或付出的外汇。
85.远期外汇【Forward FX】
远期外汇亦称“外汇期货”或“期汇”。外汇买卖成交后，买卖双方约定远期交割，即在未来某一日期收进或付出的外汇。
86.即期结售汇【Spot Settlement ＆ Sales of FX】
即期结售汇业务，是即期结汇与即期售汇的统称。即期结汇是指外汇指定银行按当天结售汇市场即期汇率买入企事业单位或个人的外汇，并支付相应人民币的业务。即期售汇是指外汇指定银行按当天结售汇市场即期汇率卖给企事业单位或个人外汇，并收取相应人民币的业务。
87.远期结售汇【Forward Settlement ＆ Sales of FX】
客户与银行约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
88.外汇期权【FX Option】
又称货币期权，是一种选择契约。其持有人即期权买方享有在契约届期或之前以规定的价格购买或销售一定数额某种外汇资产的权利，而期权卖方收取期权费，则有义务在买方要求执行时卖出【或买进】期权买方买进【或卖出】的该种外汇资产。
89.货币掉期【Currency Swap】
又称货币互换，是指两笔金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。货币掉期的目的在于降低筹资成本及防止汇率变动风险造成的损失。
90.结构性存款【Structured Deposits】
又称为收益增值产品【Yield Enhancement Products】，是指在普通存款【或外汇存款】的基础上嵌入某种金融衍生工具【主要是各类期权】，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或与某实体的信用情况挂钩从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的业务产品。
91.远期利率协议【Forward Interest Agreement】
一种远期合约。买卖双方【客户与银行或两个银行同业之间】商定将来一定时间点【指利息起算日】开始的一定期限的协议利率，并规定以何种利率为参照利率，在将来利息起算日，按规定的协议利率、期限和本金额，由当事人一方向另???方支付协议利率与参照利率利息差的贴现额。
92.利率掉期【Interest Swap】
借利息支付方式的改变，而改变债权或债务的结构，双方签订契约后，按照契约规定，互相交换付息的方式。订约双方不交换本金，本金只是作为计算基数。
93.利率期货【Interest Future】
以债券类证券为标的物的期货合约，它可以回避银行利率波动所引起的证券价格变动的风险。
94.供应链金融【Supply Chain Financing Service】
商业银行为了顺应企业供应链管理的需要而创新发展的新兴金融业务领域。目前商业银行提供的供应链金融服务涵盖了结算、融资、电子服务、应收账款管理和汇率风险规避等多方面。
95.国内保理【Domestic Factoring】
保理商【通常是银行或银行附属机构】为国内贸易中以赊销的信用销售方式销售货物或提供服务而设计的一项综合性金融服务。卖方【国内供应商】将其与买方【债务人】订立的销售合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等综合性金融服务。
96.出口双保理【Export Dual Factoring】
出口双保理，指两个不同保理商通过业务连接，以保理协议为基础，分别与本地区的出口商或进口商操作保理业务。在双保理中，保理协议包括出口商与出口保理商之间的出口保理协议和出口保理商与进口保理商之间的相互保理协议。
97.进口保理【Import Factoring】
进口保理商根据出口保理商的申请，在出口商以赊销方式向进口商销售货物或提供服务后，接受出口商转让的应收账款，为进口商提供信用担保及其它账务管理服务的业务。
98.应收账款质押【A/R Pledge】
以企业的应收账款作为质押物的融资方式。
99.保证金质押贷款【Margin-pledge Loan】
作为供货的一种条件，采购商向核心企业【供应商】交存一定的保证金为质押从银行获得授信支持的一种信用业务。
100.动产质押融资【Chattel Mortgage Financing】
企业以其合法所有且符合规定的动产或仓单质押，获取银行融资的业务。企业的动产质押可以用于包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商业票据保贴等各种业务品种。
101.网上银行【Online Banking】
指银行利用互联网技术，通过互联网向客户提供开户、销户、查询、对账、转账、信贷、投资理财等各种服务项目，使客户可以足不出户就享受到各种银行服务，可以说是一种基于互联网的虚拟银行柜台。
102.银企直联【Host-to-host Connection】
又称银企互联，是指将商业银行提供的企业网上银行系统和企业的财务软件系统或ERP系统等相联接，企业直接通过内部系统的界面就可享受银行账户信息查询、下载、转账支付等服务，并可由企业根据需要自行在其内部系统中定制更多个性化功能。
103.电子数据交换【Electronic Data Interchange】
一种将数据的信息规范化和格式化，并通过计算机网络进行联通处理的信息传递方式。用户需要按照国际通用的消息格式发送信息，接收方也需要按国际统一规定的语法规则，对消息进行处理，并引起其他相关系统的电子数据交换综合处理。
104.加密技术【Encryption】
一种主动的信息安全防范措施，其原理是利用技术手段把重要的数据变为乱码【加密】传送，到达目的地后再用相同或不同的手段还原【解密】，阻止非法用户获取和理解原始数据，从而保证数据的保密性的一种技术。
105.对称加密【Encrypt Arithmetic of Symmetry】
也称私人密钥加密技术，是指发送和接收数据的双方必须使用相同的密钥进行加密和解密运算的一种加密方式。采用对称加密算法进行加密和解密，使用起来简单快捷、密钥较短，且破译困难，除了数据加密标准【DES】，另一个对称密钥加密系统是国际数据加密算法【IDEA】，它比DES的加密性好，而且对计算机的性能要求没有那么高。