买错及时止损是做股票最重要的一条原则，但到底何为买错呢？我认为有两种情况是非止损不可的，一为买在追涨高位；二为买在变盘前夕。追涨高位即在升势一段时间后经过拉升而放出巨量后买进，有时当天就被套牢，大多情况下次日就会被套；变盘前夕即股价横盘较久，开始放量上攻，许多人认为行情启动了，其实恰好相反，短暂拉升之后是茫茫下跌，因为这些股票在横盘的时候也是大盘走强或横盘的时候，如果这些股票要涨早在大盘没有变坏的时候就已经涨了，不会等到大盘要下跌的时候再逆市以鸡蛋碰石头。这两种情况下买入股票，次日不管盈利与否都应果断斩仓出局，否则将是漫长的煎熬。
做对趋势已经是陈词滥调了，然而大钱确实是在大趋势中赚取的，当股市经过漫长的下跌之后，可以用一部分资金买入一只中小盘低价股，然后耐心持有，当行情向着有利于我们的方向运动时我们就可以重仓出击了，行情总是在这些小盘股中先启动，一波中级行情中，小盘低价股翻番是很容易的。很多人喜欢问题股，主力资金也喜欢，当一只正在上升的股票发生了问题（像２０１１年的紫鑫药业与重庆啤酒）股价就如断线的风筝直线下降，短时间内就被腰斩了，或是更严重，只要是公司的元气没有受到伤害这些股票也未尝不可，但一定要有大盘的配合。
第三点是不断学习了，如果我们没有纪律，没有系统模式，几天换一只股，总是忙碌穿梭于股市之中我们会将一只股票的形态真正看透吗？我们能够了解主力的一举一动吗？我们能够从操盘中总结出自己的东西吗？我们有的是给券商交手续费，有的是数不尽的后悔，我们只有在完整地做完一只或几只股票出局后才有时间总结操作的成功与失败之处，才有可能在下次做得更好，才有可能真正提升自己的操盘本领。
对于中国股市，只有上证指数见底或见顶才能说股市见底或见顶，正所谓覆巢之下安有完卵，因此，上证指数是必须研究透的，这也是每一个想要在股市不被惊涛骇浪所吞噬的股民一门必修课。
优秀散户第三要点：时刻牢记江恩操盘三原则：
1。买股不过于频繁，买错及时止损。
2。做对趋势。
3。坚持总结。
8。优秀操盘手（一）
经过无数个日日夜夜我和钱多多总结出了成为一个优秀散户三个要素：
每次只做一波主流行情。
永远长着随时撤退的心眼。
牢记江恩操盘三原则
（１）买卖不过于频繁。
（２）做对趋势。
（３）不断学习。
散户与机构庄家最大的区别是信息和资金的对比悬殊，我们不能操纵股市，唯一的办法是学好技术和养成一个良好的心态，不然在波涛汹涌的股市中将死无葬身之地，股市机会太多了，我们因此而变得贪心，因此而变得浮躁，其实我们只要赚到属于自己那一份小小的利润就应该满足了，一旦贪恋作祟，只会吃亏。
可是优秀散户三要素只告诉了我一个大方向，对于实战还没有系统性的帮助，我开始思考，如果能够总结出自己的一套理论，再将这几个要素运用娴熟那不就能在股市长期生存下去了吗？
是的，然而做股票是一个技术活，但更是一门艺术，这是彼得林奇常强调的，需要杂实的基本功，并非某某几句豪言壮语，拍拍胸口就能做好的。那么做股票最应该注意的是什么呢？这需要一个理论来支持，我觉得散户最大的缺陷是风险观和利润观，于是我开始思考这方面的问题。
传统意义上的的风险常被分为系统风险和非系统风险，系统风险又被称为市场风险，是不可分散的风险，如在经济方面包括：利率风险、汇率风险、通货膨胀风险、宏观经济政策风险、货币政策风险、能源危机风险以及经济循环周期风险等；在政治方面表现为政权更迭、战争冲突等；在社会方面有体制改革、所有制改造等。另外还有一些自然因素造成的风险，如地震、海啸、台风等。
非系统风险是可分散的风险，主要包括经营风险和财务风险。经营风险是指公司的管理水平、技术能力、经营方向和产品结构等内部因素，而财务风险主要是资金困难引起的，公司借贷资金越多，风险越大。中国现在的上市公司，包括那几十家央企，现在都喊缺钱，可见资金才是资本市场的驱动因素。
但这些风险对于一个没有经过专业学习的散户来说是很难评估的，即使是金融专业出身的科班人员也不敢说对这些风险就能够把握好了，虽然风险观在新的时代下确实重视起来了，但对大多数人来说仅仅是一个概念而已，大多时候我们只是说说，并没有严格意义上的避险机制。对参与实战的散户朋友来说，真正的风险观的重要是在自己亏损之后才意识到的。
有没有一种全新的风险观即使是小学毕业的散户朋友也能掌握的呢？有没有一种应对风险的最简单的方法呢？答案是肯定的，我通过不断地学习研究与实践总结发现了一种新的风险观，这是一种极其简单却又极其实用的风险观。
这是我整套“守株待兔操盘理论”最先要掌握的东西，也是摆脱炒股亏钱的第一步。
对于这套风险观的名字我姑且称之为“选择性风险”，下面就来讨论一下这一套全新的理论吧。以Ａ股为例，现在市场上一千三百多只股票，假设是两千只吧（截止２０１１年底两市已经突破２３００只了）。如果你没有目的地买进与卖出，你的选择性风险为２０００%，因为你要从两千只股票中去选择，试想一下，你亏钱的机率也就是２０００%，怪不得散户几乎没有不亏钱的。
可是如果你一年，两三，三年，不管世事如何变迁，都只操作五只股票，那么用５除以２０００再算一下风险概率，这个数字已经缩小到０。０２５%了，风险缩小了百万倍，天哪，这是一件多么惊人的事情啊。如果你只操作三只股票呢？你的选择性风险就缩小到了０。０１５%了。
看到此，你还会每天都在股市不断寻找机会，每天将自己的风险放大到２０００%吗？如果这样那真是一个十足的傻子了，这是一件很简单去又不可思议的事情，可事实就是如此。
说完风险观就回到了利润观上面，试想当风险增大到２０００%时，我们谈利润就如火中取栗，因为市场随时都可能连本带利收回去。很多人认为只要多抓住一次机会盈利就会更多一些，他根本没有想过风险也同样增加了，并且没有目的的选股很可能不会盈利，反而将老本都蚀了，这样毫无疑问是将自己置身于极其危险的境地。
利润是锁出来的，只要我们锁定了风险，我们就锁定了利润，每一次盈利都是真金白银，这些利润又会在下一次给我们带来利润，复利下去，结果会有多惊人呢？我做了一个统计：如果起始资金是五万，每年只盈利３０%，五年之后这些资金就变成了二十万，而十一年之后你将成为百万富翁了。假如我们二十岁投入股市五万元，那我们在三十一岁的时候将收获一百万，记住，这是我们日常上班收入之外的一笔收入，用这笔资金我们可以在一座中级城市买一套房子和一辆小汽车。这是不是一件让人震惊的事情呢？如果我们起始资金是十万元呢？算一算结果，那是一件令所有人都疯狂的事情，而一年３０%的利润在中国Ａ股市场是极其平常的。可惜我们往往看不上这点微薄利润而忙于在股市中寻找所谓赚大钱的密码，结果输得一败涂地。
最原始的东西往往是人们不屑一顾的，可是最原始的东西确实是最实在的，当今社会高速发展，人们对环境的污染也日益沉重，地球的资源总会有枯竭的一天，那时人类将又会回到最原始的状态，新的轮回重新开始。股市也一样，有涨就有跌，我们只有把握好节奏，一年只赚属于自己的那份利润才是正道。
我给自己的这些理论取了一个名字：“守株待兔操盘理论”，守株待兔在大多数人看来是一个贬义词，因为这样的猎人实在太傻。在中国股市不乏聪明者，他们更喜欢主动出击，更喜欢涨停板，但他们总会在一时风光后销声匿迹，看来还是傻一点好，市场中的聪明人太多了，最终有几个出类拔萃的呢？只要我们不去做最后的那一批傻子我们就成功了。
守株待兔操盘理论核心：锁定风险，让风险最小化；锁定利润，让利润最大化。
明确了风险观和利润观，接下来的中心环节是自选股票的设置。
自选股票池对于做股票成功与否起着关键作用，有些人习惯不断添加，十几，二十几只不言多；有些人会选择一些权重股，美其名曰价值投资；还有一些人会不断增减，变来变去没有定论。
俗话说，“没有规矩，不成方圆”，社会没有了秩序生活就乱套了，正是有了各种秩序，有了各种约定俗成的观念，才会有千万种人生的上演。一小部分人找到了现实生活中的某个小规律，或许是具备了某种特殊的才能，或许是钻了法律的空子，或许是发现了某个未被人知的商机，所以成功了。而那些没有目标，没有才能，缺乏奋斗精神的人往往一辈子毫无发现，默默无闻，最终沦为别人的踮脚石。当然，社会必须有分工才能发展，但无论如何我们得拼一把吧。
股市虽然变幻无常，但买卖股票的是人，股市依然是人市，人类的喜怒哀乐一样会表现在股市里，所以股市应该有法则，佛云：“天下万物皆有法”，难道股市就会例外吗？
欧美两百多年的股史告诉我们，股市的总体规律是不断向上的，总是符合牛长熊短这个法则，正如人类社会不断向前发展一样。明白了这个道理，就可以进入主题了，那到底如何选股呢？
自选股票池永远只保留五只股票，这些股票应该具备如下特点：
股性活跃。
业绩稳定（或成长性较好）。
盘子不是很大。
垄断或龙头企业。
有关民生的。
业绩周期错开。
首先，股性活跃最重要，对于这一类股票我们不需要去市场调研，不需要去思考企业到底会不会倒闭，不需要去猜测庄家的实力如何。因为一只股票活跃一定有他的理由，股票和人一样，一个开朗的人生活在社会上总会让人觉得亲近，而他自己也活得轻松，这样的人往往在事业上也会比同等能力却闭塞的人更容易成功；同样，一只股票股性活跃一定是有他的亮点，不管我们知不知道是什么都不重要，因为有人会去调研，有人会去研究，它会不断吸引主力资金的参与，我们只要找准它的节奏就能够赚得盆满钵满了。
第二，业绩稳定的股票往往能够吸引长线资金的参与，其股价不会大起大落，每年至少都会有一两波中级主流行情，我们只要能够抓住其中的一段就足矣。一只股票的成长性分析对知识的要求可能更高一些，但对于一般人而言，我们可以反向思考，哪些股票的成长性不好要容易判断多了，我们可以不碰这些股票。只要在这个市场久了，哪些股票是好股票我们也就慢慢懂了。
第三，盘子不是很大。一波行情总是在小盘股启动，当市场热起来了才有大盘股的机会，而当大盘股启动时这些小盘股的行情往往进入尾声了，我们如果一开始就把资金耗在大盘股上，而当大盘股没有机会了再回过来做小盘股很可能就接在最后一棒，这样我们就做反了节奏，最终等待的除了失败还会是什么呢？如果我们在一波下跌行情之后先做小盘股，在淘到了这波行情的第一桶金之后我们再将资金集中到大盘股上来，我们至少可以做到两波主流行情，小说也有１５%以上的利润空间，半年的任务也就完成了。当然，如果是熊市却恰好相反，大盘经过长期下跌，市场缺乏动力，整个市场充满阴霾的时候，主力资金往往会最先入主大盘绩优股，因为这些股票才有业绩保障。但不管怎么说，只要大盘起来了，大多数的股票都会有一波行情的，即使很小，我们也是赚了。
第四，垄断企业或龙头企业并不一定指中国石油和工商银行这样的一些超级大盘股，小盘股中也有龙头。曾经我们把国民经济分为农业、工业和第三产业，那时的第三产业规模很小，处于很弱势的一个群体。可今时不同往日，第三产业经过蓬勃的发展已经细化到上万种行业，每个新型的行业里都有领头羊，这些领头羊的盘子并不是很大。我们只要用心就能找到这样的好企业，所以我们不要被一只股票的规模迷惑，认为龙头股一定是大企业。
第五，有关民生的公司。唐太宗李世民说“民，水也；君，舟也。水能载舟，亦能覆舟。”每一次朝代的更替都和民众脱不了关系，一个国家的繁荣稳定也是以百姓为基础的，因此，关于国计民生的总是社会的热点，总会受到政策的支持，我们选择这样的一些企业也就没有了后顾之忧，因此平时可以多关注一些有关民生的企业。例如农业股在整个股市来说，业绩上可能要靠后，可是政策上去总会得到政府的支持。
最后，经济周期对于股市的影响也是显著的，农业、化工类企业业绩高峰期一般在上半年，而煤炭类企业的业绩高峰期则一般在年底和年初；白酒行业的业绩高峰在年底和年初，而啤酒行业却是年中等等诸如此类太多太多，这是一个规律，我们如果在下半年做农业类股票，在夏天做煤炭类股票就会吃亏，这就好比别人在你一贫如洗的时候向你借钱你能借得出吗？
当我们选定了这五只股票之后就要做到能够杜绝贪恋了，因为上市公司涵盖几十个行业，我们只是定格了其中的几个，还有几十个机会我们要白白放弃掉，这是不是很可惜呢？当然可惜，不过我们也因此而锁住了风险，锁定了利润，相比赚得多，赔得更多来说是划算的。
其实，即使我们选定了五只股票，每次也只能做其中的一两只，尽管如此，长期坚持下去，一年下来算算手中的利润那是惊人的，我们每一次的盈利都保下来了，不需要承担退给市场的风险，一年３０%的利润是轻而易举的事情。可是我们如果每天都繁忙的穿梭在股市当中，做了几十只股票，一年算来，到手的利润究竟有多少呢？
对于大多数人来说，他们并不是没有在股市赚到过钱，可是年终来结算，除了套牢还是套牢。有人说吃一堑，长一智，可是我们广大散户朋友却是长年等解套，一解套又被套，周而复始，恶性循环。他们没有长期盈利计划，他们心比天高，一年二三十个点的利润往往不屑一顾，总希望白领涨停板，总是被市场中的少数明星股所迷失方向，总以为凭自己的努力就可以抓到连续涨停板，可惜大多数命比纸薄，最终连银行存款利息般微小的利润都保不住。
股不在多，精研则行。在股市的汪洋大海中，我们只有先不迷失方向，才有可能驶向成功的彼岸。