经请示公安部和河南省委、省政府，“131”专案组组长、郑州市公安局政委李民庆，“131”专案组副组长、河南省公安厅二处副处长张群安带领民警分两批飞赴大洋彼岸的美国，寻找任成建。
1998年1月13日，张群安带领于德水（市局九处副处长）、薛丙志（市局九处侦查员）、李福胜（省外办翻译）率先赴美，经过艰苦细致的工作，终于在茫茫人海中找到了任成建，并与他进行了正面接触。
通过了解得知，任成建目前的情况是：没有正当职业，整天以赌博为生，经济拮据，从国内带来的钱已挥霍无几，在美国的房子也卖了3套。目前任成建的思想比较复杂，既想回国，又怕回国之后公安机关抓他。根据这些情况，张群安等人不失时机地劝说任成建回国把问题说清楚。任成建提出，让李民庆政委同他妹妹任桂莲一起来美国向他做出承诺后，再考虑回国。
1998年2月3日，李民庆带领吕传平（市局九处侦查员）、张烽（市局外事处民警）飞往美国。2月8日晚8时，在张群安的介绍下，李民庆和任成建正式接触，并进行了3个小时针锋相对的较量。李民庆从开始同任成建接触就感觉到，任成建回不回国，除了他本身的因素外，他的情妇曹晶也起着非常关键的作用。现在看来，不赶走曹晶，任成建就下不了回国的决心。李民庆在想，采取什么办法把曹晶撵走呢？李民庆把任成建叫到自己的房间：“老任，你光说给我一套房子，为啥一直不给我？”任成建不蔓不枝，“我让曹晶去问过了，她说爸爸的护照现在不能办理房产过户手续，必须在美国住3个月以上才能办理。”
“胡扯，我已经问过了，根本不存在住3个月的问题，她是不想让你给我，她自己独吞。我大老远从中国跑到美国来，目的就是为了帮你的忙，而你连一套房子也舍不得给我，而且还是为了一个女人！在国内时很多人都说你讲义气，我看那都是表面现象。”
这句话击中了任成建的要害，他不由地连连颤抖，竭斯底里地大吼，“红颜祸水，我差点死在一个臭婊子身上。”
曹晶正预夺门而去，可任成建又反悔了，一把把她抱入怀中，毕竟相处几年，李民庆怕旁生枝节，坏了大事，假装正经地说：“老任，你不能让曹晶空着手走呀，你给她拿点钱呀。”李民庆这一提醒，任成建从包里掏出1万美元，又把房间钥匙、汽车钥匙全部交给曹晶。曹晶接过钱和钥匙，话也没说，提起包跑了。
李民庆：“老任，你给我交个底，你到底回不回国呀？”
任成建：“回呀，但我不能直接回去，我去香港见王明义厅长。”
“那我跟王厅长联系一下，看他有没有时间去香港。”李民庆边说边把电话打给李承先副厅长。李承先说，王厅长这几天在北京开会，没时间香港，可以在北京见他。
任成建同意回北京见王明义厅长，但提出3个条件：一是让李民庆安排人给他往北京送100万美元；二是把他妹妹任桂莲接到北京见他；三是把他家里的人全部放了。李民庆假装一一答应了。
洛杉矶时间2月15日12时50分，中国东方航空公司的MV584次航班从洛杉矶机场正点起飞，飞机上坐着几名特殊的乘客：李民庆、任成建、吕传平、张炜。
飞机起飞前，李民庆就小声对张炜说：“现在任成建已经是我们的瓮中之鳖了。”
北京时间1998年2月16日下午5时34分，中国东方航空公司MV584次航班平稳地降落在首都国际机场。
备受李鹏、朱钅容基等中央领导关注的郑州“131”三全集团特大金融诈骗案终于揭开了神秘的面纱。以任成建为首的特大金融犯罪团伙，在两年多的时间内，实施诈骗作案37起，诈骗资金347亿元人民币、150万美元，涉案金额51亿元。触目惊心，骇人听闻！由河南省公安厅、郑州市公安局组成的专案队伍，经过1年零7个月的艰难攻坚，终于查清了该集团的主要犯罪事实，追回了大批赃款赃物，抓获了包括逃往美国的任成建在内的所有主要犯罪嫌疑人。该案已由公安机关侦查终结。
点评：任成建等人罪大恶极，有关专家称，该案的成功侦破，对目前我国正在开展的反腐败斗争、整顿金融秩序和将要进行的中美司法协助谈判都具有十分重要的意义。
无孔不入，假外币存单骗贷款
导读：勤劳致富，假若妄想通过歪门邪道聚敛钱财，于理于天都无法容忍，这里正讲这么一真实的事件……
1994年8月12日
沈阳城。一幢幢高楼鳞次栉比，街上车流如潮、人头攒动，处处呈现欢乐繁荣的景象。
下午3时许，欧中杰和弟弟欧中豪来到了沈阳秋林商场。此行共来3个人，还有欧中杰的妻子，她在一个酒店静候。以前，欧中杰多次来此地兑换美元，也认识几个熟人，这次，他没有找熟人，为什么？只有他带来的345万元人民币知道。欧中杰在那儿转悠了一会儿，便与坐在秋林公司门前的一个30多岁的男青年搭话：“你有没有美元？”“有，要多少？”“15万元。”
其实，男青年手里没有美元，也是个对缝的，这是赚钱的机会，他赶紧联系买主。问了几个人，都说没有，这样男青年转到了秋林公司后面，见到了某单位的张丽宏。
“你有没有美元？”
“我手中没有，有一个老申太太有，家住西塔。”
张丽宏也是对缝的，这一行人基本都相互了解。这样，男青年牵线让张丽宏与欧中杰见面。
张丽宏打量眼前的年轻人，175米个头，头戴假发，其貌不扬。
张丽宏：“你换美元比例是多少？”
欧中杰：“最低863换1美元。”
“稍等。”张丽宏到僻静处，电话与老申太太联系，双方约定：“860元换1。”这样，张丽宏从中渔利3分。
秋林公司大门外，一辆红色出租车早已等待多时，一个贼眉贼眼的秃头（欧中豪）手里拿着一皮包，左顾右盼。张丽宏一看便认出是换美元一伙的，于是，张丽宏领路，出租车消除在车水马龙之中。出租车在西塔一幢楼前停下，张丽宏让欧中杰在车里等着，她亲处上楼到申家。一会儿，张丽宏和老申太太下楼，钻进出租车里。
出租车里，双方数钱。按863比1，欧中杰给申129万元。申给欧中杰15万美元。申又点出450元给了张丽宏，张把钱交给她的一个随从，这笔交易成功了。
欧中杰心怀鬼胎，抛下诱饵对张丽宏说：“我们常常换美元，也许明天还要换，你给我留下传呼号。”张丽宏把传呼号留给了欧中杰。下午5点左右，张丽宏的传呼机又嘟嘟叫了起来，这是欧中杰打来的。“我还要换25万美元，你有没有？”“时间太晚，不行。”“我着急用，明天要坐飞机走。”张丽宏想了想，说：“好吧，我帮助你联系，过20分钟再传我。”张立即给老申太太打电话联系，对方回答：“我没有啦！”
张想到倒汇的老K，他收二手货，一般大份都到他那去换，张赶紧找老K联系：“我要25万美元，你手里有没有啊？”
“现手头有点紧，不过兑换比例怎样？”“860比1。”“行，你等一会儿再呼我。”于是，老K从秋林公司门前的贩子手里，按859比1收购了25万美元。
刚一盏茶工夫，张丽宏的呼机又忙不迭地叫嚣：“准备就绪，太原街兰花酒店门前，不见不散。”
他们很熟悉，可又互相戒备。张没有告诉老K是谁要的，老K心想，肯定是她要后，从中对缝。这时，张丽宏的传呼机又叫了起来，她知道一定是那俱 青年打来的。“我联系到了，在兰花酒店见面。”
夜幕降临，华灯初上，城市中霓虹灯闪烁，人们行色匆匆，各奔前程。张丽宏与老K在兰花酒店门前见面了。
一会儿，一辆出租车停在酒店门前，下来两年年轻人，张小声说：“就是他俩。”
老K见这两个男青年身体都很壮，一个戴假发，一个秃头、穿背心，心里不免产生一线戒备。又一辆出租车也停在了酒店不远处，这是欧中杰之妻怕丈夫和小叔出事，也暗中跟来了。张丽宏与他们鱼贯而入酒店，入了一个单人间。于是，一场黑色交易悄悄进行……
老K首先拿出2.5万美元，交给了欧中杰。哥俩清点后，收入了。欧中杰先拿出10万元，递给了老K。老K数第一摞，发现里面有假币，全是百元新票，没露声色。老K点第二摞时，又发现有假币，不点数了，阴沉着脸，说：“朋友，你也不够意思，这钱假的这么多，不换了，你把美元给我吧！”
欧中杰做贼心虚，“我们也不知情，我们只是跑腿的，如有异议，先延后再做吧！”
社会上不时有假币坑人，对于从事美元黑市的老K，不但时有所闻，而且识别假币也是行家。“这两个人一定有鬼！”老K用脚暗中踩了一下张丽宠，示意她报警。她理解了其意，就出去了。这时，欧中杰说：“如果不能做，我们就走了。”此时，老K已知道张丽宏先头内了俩已做成15万美元的交易，拦住去路，说：“你们先别走，刚才做成那15万美元里是否有假币 ，我们要核实一下。”欧中杰心知肚明，那些钱全是真币，“随便你们核实，我才懒得拾腔”，他窃窃私喜。
一会儿，张丽宏急冲冲回来了，悄悄说：“没有找到和平三队的老秋（负责秋林公司这一片的警察）。”老K着急了，“你先陪着他们！”
老K骑车急驶沈阳市公安局特警支队报案：“有两人手中有大量假币 ，在……”
特警队紧急行动，六七个人赶到兰花酒店。欧中杰用人民币换美元，真里有假，“掉脚”沈阳。哥俩被特警队员带走了。欧中杰之妻不知道发生了什么事，又不敢上前问个究竟，眼巴巴地看着驶去的警车，消失在夕阳下的人流、车辆、高楼之中了。
欧中杰是为公司换美元吗？钱中的假币是哪来的呢？
此时欧中杰对金钱已贪婪至极。自己精心策划，满以为能牟取暴利的计划现已付诸东流，白费心机，他感叹自己财应不济，颓唐万分。
审判法庭庄严肃穆。庭审如同录像机的镜冰，由近而远，由浅而深，向旁听者、向社会，清晰地摄下欧中杰伪造美元定期存单的“秘诀”。
被告人席上，欧中杰躯壳显得干瘪，假发没了，秃着头，脸色苍白，神情颓丧，从外表上看不像是个精明的经商人，而像一个文弱的书生。的确，他原是个中学教师，后调入银行。他没有为自己的罪恶狡辩，如实地交代了作案的过程。
欧中杰在中行的具体工作是外币存款。只存美元、日元、港币、英镑、马克……那么，拿人民币到欧中杰窗口换美元，行吗？不行。欧中杰只管存款（外币），无权兑换和进行其他业务。那么，存单不会是无中生有吧！欧中杰合盘托出了其中的“奥秘”。
“这张存单是作废的存单，我们在办理业务时，有时写错字了，忘放复写纸，这张存单就不能用了，作废了。这样的存单，应该交行，但我没有交，准备写假存单用。”
“外币储蓄存款都需要办什么手续？”
“拿外币就可以，不需要手续，但必须经过两个人，一个经办人复核，双方盖个章，再盖公章才生效。”
“你交给别人复核了吗？”
“没有。”
“没交给别人复核，你采取什么办法办的手续呢？”
“我是自己偷着盖的章，因为我们工作时，公章、名章都在桌子上放着。”
“这张作废的存单在手里放了半年多，按规定第二天就得返回行里。”
“这么长时间你没交到行里，没有人向你要吗？”
“皆因银行制度不完善，不健全，我可轻松地伪造有款单，不费吹灰之力。
”欧不杰钻了公章、名章保管不善的空隙，伪造美元定期存单得逞了。4万美元换来344万元的价值，而人生的价值能用美元换取吗？能用人民币来衡量吗？欧中杰站在被告席上，将自己与美元、人民币对号入座，职业、道德、法制早已被抛到九霄云外。
“我还利用我管的外币储蓄的职务之便，填写假的外币存单，到其他银行贷款。”
1992年9月18日，欧中杰用其单位某某的名字开了一张假外币定期存单，填写金额2000美元，定期2年，在交行贷款14万元。
“我怕长久以往用自己的名字会使事情败露。于是我设下陷阱拉另一个人“下水”，以他的名义贷款。”
1993年12月1日，欧中杰又采用同样手段，伪造外币存单一张，填写金额4100美元。又以此抵押贷款3万元，案发前已归还。
1993年5月27日，欧中来开出2张假存单，一张是某某某之名，填写金额6000美元；一张是某某某之名，填写2095美元。“我自己到锦中信用社贷款45万元，找的某某，因为熟悉，他也没要身份证。他们到我行去冻结，也是我给盖的章。这笔款至今未还。”
1993年10月23日，欧中杰以某某某的名字，开出一张假存单，填写金额8000美元，在中行找的某某某，用假存单作抵押贷款5万元，至今未还。“某某某是存款人，他不知道这事，我拿这笔钱到沈阳开了一个千里马冷面店。”
1994年2月26日，欧中杰以某某某的名字开出一张8600美元假存单，在市人民银行证券公司贷款5万元，至今未还。“这笔钱用在倒外币上了，有时挣，有时赔，现在钱也不知道怎么花了。”
欧中杰负责的外币专柜，如同“潘多拉拿子”被打开了。
打开了缺口，从此一发而不可收拾，国有资产无奈地流入恶人的腰包……
欧中杰诈骗作案7起，诈骗银行贷款31万元，案发后收缴人民币1620元、美元450元；此外，欧中杰伪造有价证券作案3起，票面数额461万美元。他常常庆幸自己没有被发觉。他即伪造、即贷款、既赚钱、即还上，主观上是想归还的。但偷了人家的东西，不等于是借的。欧中杰每一次伪造美元定期存单，就等于延长他在监狱改造的年月。正当他携带巨款去沈阳侥幸冒险的时候，等待他的是一副铮亮的手铐。
35岁的欧中杰，中国银行锦州支行外币专柜经办员。这个妄做黄金梦的幽灵，干了他本不该干的事；站在了他本不该站的地方；将去到他本不该去的电网高墙中。他走的是一条贪婪的山谷，那里只有钱！钱！钱！也正是他对钱的无限的占有欲，他葬送了一生的幸福与快乐，可惜他未能悬崖勒马……
1996年7月15日，锦州市凌河区人民法院公开宣判。
本院认为：被告人欧中杰无视国法，多次使用伪造外币存单作抵押，骗取贷款银行信任继而取得贷款，同时还采取先以真实存单抵押取得贷款，后将存单挂失支取的方法骗取贷款，所骗贷款到期不予归还，且在事实上已造成贷款无法归还之后果，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，情节特别严重，应予严惩；被告人身为银行工作人员，为牟取非法利益，购买伪造货币，扰乱金融秩序，其行为又构成购买伪造货币罪，应依法处罚；被告人伪造银行存单，破坏金融管理秩序，其行为又构成伪造有价证券罪，应依法处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百五十条、第一百二十三条、第五十一条一款、第五十二条、第六十四条和全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第二条二款之规定，判决：被告人欧中杰犯诈骗罪，判处有期徒刑15年，剥夺政治权利5年；犯购买伪造货币罪，判处有期徒行7年，并处罚金3万元；犯伪造有价证券罪，判处有期徒刑4年，总和刑期26年，决定执行有期徒刑20年，剥夺政治权利5年，并处罚金3万元。
欧中杰没有提起上诉，他是罪大恶极，法律面前人人平等。犯法终究是逃脱不了制裁的。