公元357年，褚蒜子皇太后的儿子、晋穆帝司马聘已经长到十五岁了。早已经厌倦了摄政的皇太后马上为儿子举行了冠礼，并改年号为“升平”，希望东晋能够民富国强。随后，褚蒜子毫无眷恋地将“权力”交还皇帝。
（3）再度垂帘，于政无补
褚蒜子皇太后归政后，并没有轻松下来。作为母亲，她必须为儿子的前景忙碌。马上给刚刚亲政的穆帝立了皇后。穆帝的皇后是散骑常侍何准的女儿，名何法倪。算是名门望族之女。她比穆帝大四岁，为了朝廷，褚蒜子答应了。
可是，不如人意的是，何皇后及其他嫔妃都没有给穆帝留下后代，这对帝王之家来说是一个无法弥补的缺憾。
虽说归了政，但褚蒜子不可能不管儿子的江山。穆帝有事情也不断请示褚蒜子。褚蒜子也尽其所能，帮助穆帝统治江山。
忙忙碌碌五年过去，升平五年五月，穆帝突然患重病不起，数日后驾崩，年仅十九岁。褚蒜子在感叹自己和儿子命苦的同时，对皇权再度厌倦了。
为了承继大统之事，会稽王司马昱等大臣入宫见褚蒜子，希望迎成帝的长子，穆帝的异母哥哥、琅琊王司马丕嗣位。褚蒜子没有什么异议，可她还要在群臣的拥戴下下“诏”：
帝奄不救疾，胤嗣未建，琅琊王丕，中兴正统，明德懋亲，昔在咸康，属当储贰，以年在幼冲，未堪国难，故显宗高让，今义望情地，莫与为比，其以王奉大统，毋坠厥命！
这道诏令下达后，百官马上前往司马丕驻地，把他迎接入宫。不日登基，是为哀帝。哀帝当时二十二岁。其妃王蒙被立为皇后，其弟司马奕被立为琅琊王。改年号为建平。
大臣们对哀帝并不放心，恳请褚蒜子再度听政。褚蒜子本不打算听政，可无奈群臣屡请，也不得不首肯了。大臣们没有看错，这个哀帝没有一点儿政治细胞，对政事不感兴趣，却整日迷信方士，甚至发展到成日不吃饭、只知道吃药的地步。当然，哀帝的身子骨不好，这是事实。于是，群臣也没了办法。
这期间，桓温的势力继续增长，已经完全到了尾大不掉的程度了。通过不断的累积，他已经担任了侍中、大司马、都督中外诸军、录尚书事等众多职务。褚蒜子对他心有余悸，再度听政之初，便加桓温扬州牧头衔，希望他入朝参与朝政，以便调虎离山。但这个计谋被颇有政治头脑的桓温识破，他拒绝入朝，仍然居朝外“发号施令”。
司马丕的确没有皇帝命，仅仅当了四年皇帝便一命呜呼。东晋的承嗣问题又摆了出来。身子骨很差的哀帝仍旧没有子嗣，还是解决不了继承人的问题。经过群臣商议，最终确定由司马丕的弟弟，琅琊王司马奕当皇帝。褚蒜子皇后立即答应了。
（4）三度垂帘，仍旧一片混沌
公元365年，司马奕当了皇帝，是为废帝。第二年改年号为太和。可是，大臣们不能让褚蒜子休息，又是一片恳请，褚蒜子又是不得不听政。
这一次，已经六十岁的桓温再也等不及了，他终于开始对皇嗣指手画脚了。公元371年，桓温逼迫褚蒜子皇太后下诏，废黜皇帝司马奕，其目标直指褚蒜子。
实际上，虽然桓温不入朝，但是他的“上表”却频繁到朝，大臣们深知他手中的实力，都不得不加以考虑。所以说，桓温是“身不在朝意在朝”，照样管事。
桓温在中国历史上是个比较复杂的人物。在桓温专权时期，东晋的势力尚能与北方强国不相上下，而且他多次主持北伐，夺回了北方大片土地，为东晋统治的巩固立下汗马功劳。
但是，桓温北伐的动机并不纯，他主持北伐的目的不是为东晋朝廷考虑，而是为自己提高威望，最后代晋称帝。
因而在军事上，他并没有用多大心思，屡次北伐屡次失败，可屡次都让东晋朝廷翘首以盼。应当说，桓温专权的基础来自不断的建功立业，光凭这一点，桓温与历史上其他以结党营私、排除异己为目的的擅权小人不同，因此，桓温即使是个图谋篡位的权臣，所行之事也是大丈夫所为。他置所谓三纲五常的封建礼教于不顾，既不像那些乱政的封建权臣为了篡位称帝而不顾礼义廉耻，更不像只会亦步亦趋、遵循圣人所言的所谓“大丈夫”，他只按自己的想法走自己的路。
桓温曾卧于榻上仰天长叹，说了一句倍受后人争论的名言：“大丈夫不流芳百世，也要遗臭万年。”
从这句话来看，桓温生活在那个年代，却具有了与那个时代格格不入的性格，或者叫“反叛精神”，但是，桓温毕竟不是一个思想先驱，能说出这句话来，也很有思想深度了。
公元369年，桓温率大军从姑孰出发，进行了第三次北伐，进攻前燕。但由于缺乏统筹安排，桓温孤军深入，而且粮草已尽，又有报称“前秦军队正援救前燕”，于是他匆忙退兵。
第三次北伐的失败，让桓温的名声一落千丈，朝中对他不满、耻笑之人也越来越多。正当桓温为此垂头丧气、无计可施的时候，亲信建议他通过废黜皇帝继续保持权威。这使桓温非常高兴。
桓温等人为了达到目的，开始寻找废帝的毛病。但是，由于褚蒜子及废帝一向谨小慎微，却也找不出太大的问题。于是，桓温等人编造出废帝有阳痿症的借口，说废帝的三个孩子都是别人的，为此褚蒜子毫无办法。
公元371年，桓温终于入朝了，不过这次来是为了逼宫。他已经写好了废黜司马奕改立丞相司马昱的诏书，让褚蒜子过目。
皇太后褚蒜子见状，说：“我早就料到会有今天。”她索性批阅道：“未亡人不幸罹此百忧，感念存没，心焉如割。社稷大计，义不获已。临纸悲塞，如何可言！”实际上是无奈地默认了废黜自己儿子的做法。
桓温立即召集百官宣布，废黜皇帝司马奕为东海王，立司马昱为帝，称晋简文帝。褚蒜子皇太后被尊为崇德太后，因为自己的儿子被废，她也无须听政了。
（5）四度垂帘，全身而退
本来，多次听政的褚蒜子已经完成了她的听政使命。可是，多灾多难的东晋发生的重大变化，又一次将褚蒜子推上了前台。
桓温废黜皇帝司马奕后，将司马奕的妃子、仆人几乎杀尽。作为母亲，势单力薄的褚蒜子没有任何办法，看着郁郁寡欢的儿子被迫离开皇宫，她实际上已经心死了。
司马昱为帝后，朝中大权仍然掌握在桓温手中，皇帝自己却战战兢兢。没想到，司马昱的命也是这么短。即位的第二年六月，简文帝病重。他知自己不行，他试图将皇帝位传给年仅十岁的儿子司马曜，于是立下了“谦虚的遗嘱”。
史书记载，司马昱的遗嘱写道：“大司马桓温依周公居摄故事……少子可辅者辅之，如不可，君自取之。”
遗诏尚未发出，被侍中看到，压抑已久的对桓温的不满情绪，促使侍中私改了遗嘱，改为“家国事一禀大司马，如诸葛武侯、王丞相故事”，断了桓温自立的口实。
简文帝只做了七个月的傀儡皇帝，便一命呜呼了。
司马曜即位，是为孝武帝。
可是，六十多岁的桓温再也等不及了。本来，他希望通过自己的实力，先压住群臣，然后由某个大臣出面说项，让现皇帝禅位于他。这样既保住了“忠臣”的牌节，又能做皇帝。可是，人们非常反感他的做法，上述“矫诏”事件就是一个非常好的证明。
桓温知道，他只有通过武力夺取皇帝位了。于是，他气势汹汹地率兵来到首都建康。
面对桓温的淫威，东晋的两名大臣值得称道，他们是谢安、王坦之！他们很好地保护了年仅十岁的孝武帝司马曜，同时也让桓温的皇帝梦破灭。
桓温一无所获地回到扬州，不久因病死去。但是，他的权力又转给了他的弟弟桓冲。于是谢安、王坦之等人又请褚蒜子出来听政，以便与桓冲抗衡。
当时，有人出面反对，认为过去褚蒜子出来听政，那都是帮助自己的儿子。现在不同了，江山易主了。况且她的儿子在东海王的位置上战战兢兢，她怎么好听政呢？
历史再一次证明了褚蒜子的崇高人格。她是一个有政治头脑的女人，她懂得只有她出面才能震住桓冲，于是欣然接受。
褚蒜子辅佐了三年后，孝武帝终于亲政。褚蒜子下诏，退居后台，完成了她对东晋的义务。
公元384年，六十一岁的褚蒜子终于走完了她的四度听政的传奇一生，逝世于显阳殿，最终葬于崇平陵。