如果你能容忍个别股票价格高估的幅度不超过10%，你就可以适当提高投资组合内价格高估股票的比例；如果你的标准是35%，则可以适当放宽比例。
如果你认可在调整比例后写下的调整新比例，那么，你就根据市场情况进行调整。假设你定的标准是我们建议的10%，在强劲的牛市中这个比例很容易因股价上涨而提高为20%或25%。如果真的发生了那种情况，你一定要告诉自己：“我会抱牢，但不会再买进任何股价高估的股票。”
写下新的比例极为重要，它会限制你在牛市中，买进更多价格高估的股票，从而不会轻易超过自己设定的比率。
其次，选择已经由投机型变为成长型的股票，以增加投资组合的安全性。你永远得考虑：如何在让自己感觉良好的同时增强安全感？
坚持选择已有产品面市的公司，如此才有获利希望、可预测的盈余及成长率。大部分生化公司还没有上市产品，虽然有一些已有产品问世，且这些公司已摆脱投机型，成为稳步上涨的股票，但投机型与成长型的分界线还是你应该关注的。
如果你想追求身处“热门”领域的刺激，在投资组合中增加所谓的“热门”股，则应尽量以最安全的方式为之。区域电话公司或有线电视公司很可能最终将控制网络产业，许多投机性的“网络”股会消失。如果你想玩玩“网络”，较保险的做法是购买最可能成为真正赢家的根基雄厚的公司。但这并不表明你就不能针对若干崭露头角的企业及关于网络的高度专业化的产品，小试一下手气，但注意只是“小试”。
再次，从自己的专业领域开始分析。如果你想在这些公司还未形成气候时就买进它的股票，且又无法抗拒这种念头，那么为了自保，你最好将这类行为限制在自己熟知的领域。假如你是医生，就选择制药公司；如果你服务于美容业，就选择个人保健产品；如果你就职于通讯业，就选择电信类股。业内人士的视角能让你较正确地判断一个企业成功的几率。
如果你是一个进攻型投资者，又想通过投资组合来分散自己的投资风险，那么不妨试试上述策略，它们会为你带来满意的回报。
中等资金投资者的投资组合原则
中等资金的投资者，一般被认为是50～200万之间的投资者，从实战操作的角度来看，这个资金量的运作可以说是最有难度的，因为它既不能像更大的资金那样对股价的短期运行产生导向性，又不能像小资金那样从容不迫地跟随看好的少数个股作波段。股市中，只有在洞悉正确的实战策略的基础下，才能充分发挥操作者的原有技术水平。下面我们就实战谈些关于中等资金的投资组合原则，可能会对一些中等资金的投资者的操作有所帮助。
１.组合确立的总体原则
中等资金不能在一个时间段中只介入一个品种，这是因为这样操作可能会对目标股庄家的计划操作造成消极影响，同时万一出现所选个股不是阶段热点，会对持股情绪形成信心性打击。中等资金的候选组合品种数量应在１２只左右，实际介入组合应在５只左右，其中基本面、题材面与庄家面应有所搭配，组合原则为以明显机会为主，以中等流通盘子品种为主，以基本面有保障的低价品种为主，以庄家被套品种为主，以下跌空间小者为主。
２.持股的中线思维
中等资金在进行买卖时要善于应用数学的概率来追求获益率，要善于用逻辑学来推算股价变动的目的性。值得持有的股票应该是你自己非常熟悉的品种。一些职业人士在买入某只股票时，通常对目标股都有过长时间的观察与超出普通投资者想像的详细了解，在完成上述工作后，一旦持有目标股，应以中线思维为主，要相信长时间的努力可靠性是较强的。一般情况下，一次操作的获利目标应在３０％以上，如果眼前的利益只是一些低于８０％的可靠性与低于３０％的收益性的刀口舔血，还不如不操作。在持股时应了解，一般真正的黑马在启动前，都有“会咬人的狗不叫”的特点，那些在盘面上明显给出安慰性异动的股票反而要当心，不要影响持股情绪。
3.入市的时机原则
中等资金的入市时机应该是，在大盘处于低位时选择形象股与明显机会股，在大盘急跌时选择目标庄股，在候选股的隐忧兑现时开始分批介入。
4.火鸡收益原则
无论中外股市总是这样，当应该恐惧时我们满心期望，而应该期盼时我们却又畏惧不前。人们的天性习惯就是喜欢买股票与持有股票，不爱卖股票，投资者的这种心态与“老人捉火鸡的故事”非常类似。
一个想要捉火鸡的老人，带着一个有活动门的大火鸡笼子，这个活动门用一个机关撑开，上面绑的细绳可牵到远处，由老人控制。他先在笼子外面铺好一些玉米，引诱野火鸡上门，一旦火鸡来到笼子附近，会发现笼内有更多的玉米，等到愈来愈多的火鸡被引入笼内，老人只需拉动细绳，笼门即能关闭，但此举会吓跑其他火鸡，因此只有当入笼的火鸡达到一定数量时，才是拉绳的最佳时机。
笼子设好不久后，有１２只野火鸡跑进笼内，但不一会儿，有一只火鸡跑了出动，剩下１１只在笼内，老人想：“刚才有１２只时拉绳该多好。”并安慰自己说：“再等１分钟吧，或许那只跑出去的会再跑进来。”
但就在他等第１２只火鸡时，又有两只火鸡跑了出去，此时老人埋怨道：“刚才１１只就该满足了。”并自言自语地说：“只要再多一只，我一定拉绳关门。”
笼子里的最后一只火鸡也出去了，老人忍不住了，抓起一块砖头向火鸡砸去，火鸡都跑了，老人空手而归。
许多投资者都有老人的这种经历，所不同的是一些投资者不但没有抓住野火鸡，有时甚至把老虎引来了，或者是不知怎么搞的，最后自己被关进笼子里了。
股市收益的原则应该是保持稳定性与持续性，而不是最大化，操作术的最高境界只能做到如此。但一些投资者执意追求最大化利润，只有去求老天爷保佑，如果老爷不给面子的话，只能是丢了火鸡折了笼子。
投资组合需要及时打理
投资组合建立后，即便它是最佳的，也绝非意味着可以一劳永逸，它需要及时打理。
诚如美国投资大师威廉·欧奈尔所说，经营有价证券就好像护理一个花园。如果你不坚持护理，你辛苦种植的那些美丽的花朵可能就被繁杂的野草所覆盖。这些野草带给你更多的是烦恼而不是快乐。你所持有的股票至少需要你的密切关注，如果你不想给予更多关心的话。如果出现了野草，那就不要犹豫，去拿铲子吧！
那么我们如何才能区分投资组合中的花朵和野草呢?可以借助于股市来判断。那些在你买入之后上涨很大幅度的股票就是你的花朵；那些在你买入之后大幅度下跌或上涨幅度很小的股票就是你的野草。如果你同时持有5只股票，一只上涨了15％，一只上涨了7％，一只不涨不跌，一只下跌5％，一只下跌10％，那么你从底部出发，损失了10％。
这虽然听起来很简单，但是对大多数投资者而言并不是这样的。出于人类的天性，我们都希望组合中那些表现不佳的股票也终究会同那些上涨幅度比较大的股票一样，然而，股市并不理会我们想什么。通过它的竞卖定价系统，股市会让你知道你持有的股票中的一只或更多只是有缺陷的。现在轮到你接受这一事实，依势而动、随机应变。只有这种方法才能使你的有价证券充满活力，并且发展为大幅上涨的成功股。
一些机智的销售商们就是用这种方法来经营他们的业务的。如果商品不畅销，他们会降低价格以便尽快售出，回收的资金用在有市场的商品上。你持有的投资组合需要同样的管理。你持有的股票清单需要每周、每月、每季度、每年检查，以使亏损的部分不会继续恶化。你应该永远没有长期的损失。
在构建你的投资组合一段时间以后，你会发现你买的每10只股票中只有1只或2只的表现是真正出色的，它们能够在上涨到原来市价的2倍或3倍，甚至更多。因为当你看到它们的时候，能够认出它们是非常重要的。一种方法是仔细观察一只股票在早期阶段的表现。一般说来，有巨大潜力成为大赢家的股票，在突破理想形态的底部之后会在1周、2周或3周内暴涨20％或者更多。如果这只股票是我们刚刚买入加进我们的投资组合的，那么我们应该留下它并持有更长的时间。
但是，当我们在打理我们的投资组合时发现，某只股票的仓位相对于整个投资组合变得太大时，则可以考虑将其卖出。根据经验法则，单一股票所占的比重，不应该高于投资组合的10%。这并不表示大赢家股应该全部脱手，只要卖到那只股票在投资组合所占的百分比下降到合适的程度就行。
此外，要是有更好的机会出现，需要用钱去买那只股票，我们也可以将组合中的某只表现不是很好的股票卖出，但是你一定要确定新股票的确拥有更大的获利潜力。千万不要卖掉表现不错的好股票，去赌胜负还在未定之列的另一只股票。
如果在你投资过程中，卖掉了表现比较差的股票，换回的资金不仅仅可以用来买进新的股票，还可以对已经持有的表现良好的股票进行追加投资，如果它们正处于新的买入点的话。这时，你会发现即使原来分散投资于10只股票的有价证券组合现在也被削减为只剩下6只、7只或者8只股票。你的有价证券投资组合仍然遵循着分散投资的理念，但是削减过后的投资组合比原来更富有活力，因为你把资金从那些表现较差的股票转移到了表现较好的股票上。