以股息水平来判断买卖时机股息是投资者获得投资收益的重要方面。因此，股息水平的高低直接关系到投资者实际利益的多少，而且股息水平的高低还会影响股票二级市场的价格。有的投资者很注重股息，特别是长线投资者。但有些投资者并不看重股息，他们投资的目的在于公司未来的发展前景，寄希望于公司未来的长远发展。有些投资者即以赚取差价为其投资目的的投资者，他们也不在乎股息的多少，而只在乎实际的买卖差价。虽然投资者对股息的看法不一，但由于股息具有的作为上市公司经营盈利水平的一种反映，作为股东获得投资收益的一种反映，以及股息对其股票在二级市场买卖价格的影响等作用，股息应该是每一个投资者都必须在投资时予以考虑的基本因素之一。
以股息水平的高低来分析判断买卖股票的时机，其一般原则是：当一家上市公司的股息水平较高时，而且连续几年维持在一个较高的水平上，说明该上市公司经营状况良好，应买进这家上市公司的股票；而当一家上市公司的股息水平较低，甚至连续几年不支付股息时，一般应该卖出该家公司的股票。但如果假设该家上市公司现在的股息水平相比之下不够理想，但这家公司确实具有发展潜力，投资者具有充分信心时，也可以继续持有，以获得公司长远发展给自己带来长远的利益。
以银行利率水平来判断买卖时机银行的利率水平和股票价格的关系是一种反向的关系：即利率高，股价就低；利率低，股价就高。银行利率水平是决定股票价格水平的一个重要因素。
银行的利率水平低，则股票的价格水平高，投资者就会看好股票市场，将资金投向股票市场，进而带动股票市场价格上涨。反之，银行的利率水平高，则股票的价格就低，投资者就会看好银行储蓄，进而从股票市场抽回资金。
以银行利率水平的高低来分析判断买卖股票的时机，应掌握的原则是：当银行的利率水平较高时，特别是预测银行的利率水平会持续上涨时，应减少股票的投资，增加储蓄；当银行的利率水平较低时，特别预测今后的利率水平会更低时，投资者应适当买进股票，减少储蓄的比例。
从汇率变动判断买卖时机汇率与股市之间有着密切的关系，在世界经济一体化，我国与世界经济交往日益频繁的情况下，汇率作为本国与其他国家经贸关系的一个指示器，汇率变动必然对我国经济产生较大的影响，进而对股市产生间接的影响。
汇率就是两国货币之间的兑换比率，就是两国货币之间的比价。一般采用直接标价法。就是以一定单位的外国货币来表示若干单位的本国货币。汇率对股市的影响是较为复杂的，一般要从以下几个方面来分析：
首先，当公司的成本开支主要在国内，产品主要销往国外时，当外汇汇率上升时，公司的产品在国际市场上的价格不变，则换回的本国货币增加，使公司的利润增加，股票的价格就上升。反之，当外汇汇率下降时，则股票价格就相应地下降。
其次，当公司的成本开支主要在国外，即主要原材料来自国外，产品主要销往国内，当外汇汇率上升时，本国货币表示的成本增加，当产品销售价格不变时，则利润减少，从而导致股票价格下降。反之，股票价格上升。
再次，当公司的成本开支和产品销售都在国外，而股票以本国货币表示，当外汇汇率上升时，同样的外币表示为较多的本国货币，这时，股价上升。反之，则股价下降。
第四，当公司的成本开支和产品销售都在国外，只要汇率的变动不至于影响到整个市场的正常运转，则公司股票的价格不会受到大的影响。
从大的方面来看，如果外汇汇率上升，外国投资者会出售股票，股价会因受到冲击而下跌，因为此时，同样多的本币折合成外币，数量减少，导致出售股票，价格下降。反之，如果外汇汇率下降，外国投资者会增加购买股票的数量，因为，这时同样多的本币折合成外币，数量增加，竞相购买的结果，导致价格上涨。
从物价状况判断买卖时机物价与股市有着很密切的关系，物价水平的高低可以导致股市价格的大幅变动。物价与股市的关系可以从以下几个方面把握：
物价对股票市场的影响是较大的。一方面，从公司的盈利情况来看，物价普遍上涨时，公司生产的产品价格自然也上涨，库存可以以高价卖出，因为生产成本未变，所以公司的利润增加，进而能引起股价上涨；反之，当物价下跌时，公司的产品只能以较低的价格甚至低于成本的价格出售，造成公司利润减少甚至亏损，股价相应下降。
需要特别说明的是，当物价上涨超过一定的幅度，或物价长期上涨难以企稳时，将造成恶性通货膨胀，影响并打乱了整个国民经济的正常运行秩序，对公司的生产经营产生极为不利的影响，也会导致股票价格的下降。
另一方面，在货币贬值，物价上涨，通货膨胀产生时，由于货币越来越不值钱，人们对银行存款利息视而不见，多采取投资保值以尽可能地减少通货膨胀造成的经济损失。选择可能是，以投资物业、购买黄金或贵重商品来保值，或者以投资股票和其他证券以获取较大收益来保值。如果投资前者的比例较大，则可能从股市抽走资金，导致股票价格的下跌。如果后者的比例较大，由于投资股市的资金增加，则可能导致股票价格上涨。
物价状况对股票投资的影响可能是多重的。但就一般而言，在通货膨胀时，银行的存款利息一般会提高，而且由于此时的经济也不景气，因此股票市场的价格也是一种趋于下跌的趋势。正确地把握物价对股市行情的影响，需要因时因地进行具体分析，不可盲目行动。
7.进退之间，存乎一心
投资与投机差别一瞬间虽然许多专家或理财书籍都一再告诫投资人，长期投资的报酬率远大于短期投机，但是十之八九的散户，除非是买基金或没有时间特别去注意行情，基本上还是习惯每日进出股市厮杀，动机是希望能在最短的时间内获得最高的利润。其实如果没有抢短套利和投机者存在，股市将会黯淡无生气，但相对地，若缺乏中长期较安定的投资人或法人机构者进场交易，则将会秩序大乱，而股价就无法较贴近所谓合理的价值。
很多投资人在行情好的时候才会想到买股票，但其实行情已经涨上来之后再买的股票，并不适合长期投资。也有时候投资人买来想放长的股票，短期就出现了获利，马上就卖掉先赚取差价，因此投资和投机的心态常常可能在一瞬间，因为股市的变化而转变。
（1）投资--时间换取空间就投资的心态来说，是以时间换取空间，着重波段的利润。相对是在股市底部时，以公司业绩的好坏和发展前景，也就是成长性来衡量评估，认为未来收益会超过银行利息才购买，所以一般来说，持有该股的时间会比较长，除非有很特殊的变数，例如获利衰退，否则短时间内无论帐面上是赚是赔，都不轻易卖出该股。