孙子日：用兵之法，无恃其不来，恃吾有以待也；无恃其不攻，恃吾有所不可攻也。这段话的主要意思是任何时候都不要抱有侥幸心理，一定要做好敌人进攻的准备。同样的，在股市中我们也随时要做好手中股票下跌的准备，而不能抱有侥幸心理。
而在市场中，在股票不幸被套牢后，持有“最终股价会回来”的想法的股民恐怕不在少数。但事实上，最终股价回来的，只是其中的一部分。当大盘再度回到原来的位置上时，大多数个股并不会回来，甚至当大盘指数远远高于原来位置时，个股的股价也不一定能回来。结果，持这种侥幸心理的投资者大多遭受巨大损失。
投资者这种心理有一个共同的特点，就是不愿意面对现实，在残酷的现实面前，他们选择的不是面对，而是逃避，甚至是陷于幻想之中。比如说，当股市刚刚进入熊市，投资者先是存着侥幸心理“我的股票肯定不会跌的”，当股票真正下跌的时候，又幻想着“我的股票肯定会涨回来的”，当股价涨起来时，又幻想着“它肯定能一直涨上去的”，可是当股价又一轮下跌时，就干脆采取鸵鸟政策，躲起来不看盘了。而逃生的机会就在这样的幻想和逃避中一次又一次的失去了，只能越套越深。
例如，在中国股市上，当上证指数涨到4000点的高位时，还有5年多前在2000多点时的不少个股，如84元的000048中科创业（现名ST康达）、83元的000503海虹控股、106元的000938清华紫光（现名紫光股份）、128元的000008亿安科技（现名ST宝利来）等远远没有解套。如果当时持有这些股票的投资者抱着“股价最终会涨回来的”想法，那就损失惨重了。
还有一些投资者在亏损以后，不是想着如何总结经验教训，而是想着如何才能以最快的速度把亏损补回来，于是就抱着侥幸的心理，把自己的全部资金投进去，想一下子全部把亏损捞回来。这是一种赌徒的侥幸心理，成功者从来不会把自己的身家一把全部押出去。梦想着一朝发财的人，十有八九都会以失败告终。可是直到最后，他们还只是以为自己的运气差，没有买到大牛股，却不知正是自己的侥幸心理害死了自己。炒股需要极大的耐心和努力，当然，还要加一点点运气，但把自己的成功全部押在自己的运气上，则成功的概率就极小了。
侥幸心理会极大地影响投资者的分析判断能力，从而产生操作失误。所以，克服这种心理是投资者走向成熟的必修课。一般来说，投资者只有在空仓的时候，才是完全客观和清醒的，一旦买入了股票，发财的欲望会使自己很难客观地看待自己的股票，那时候，手中的股票不仅仅是股票那么简单了，在很大程度上它还是投资者的希望，而希望一旦破灭，侥幸心理就会随之而来。所以，要战胜侥幸心理，我们必须在买入股票之前就做好全盘的操作计划，计划中必须包括止损价和止盈价，以及可以加仓和减仓的价位。并且在发觉自己的判断错误时，能果断止损。这样才不会在突如其来的打击中束手无策，也不会在漫漫熊途中越套越深。
战胜侥幸心理，我们还可以运用“鳄鱼法则”。该法则引自鳄鱼的吞噬方式：被咬的猎物越挣扎，鳄鱼的收获就越多。如果鳄鱼咬住你的脚，它等待你的挣扎。如果你用手帮忙挣脱你的脚，则它的嘴巴会同时咬住你的脚与手臂，你越挣扎，便咬得越多。所以，万一鳄鱼咬住你的脚，你唯一生存的机会就是牺牲一只脚，壮士断脚。当你在市场中被套，唯一的方法就是抛弃侥幸心理，马上止损，无论你亏了多少，你越是加码就将套得越多。
在市场中赔钱是交易的组成部分，关键是你明天有实力继续交易。如果抱着“股价最终会涨回来的”想法，不愿割肉止损，，就永远失去了东山再起的机会。