通过对融资活动全过程的透视，我们可以发现，企业和投资方之间会产生许多问题，尤其在公司估值、投资比例、投资人优先保护条款、公司治理和管理权归属等重大问题上，更是会面临许多分歧，而财务顾问则起着消除分歧，促进合作的作用：一方面，财务顾问可以为企业提供相对比较专业的意见，使企业获得最大的利益；另一方面，财务顾问可以发挥出斡旋、协调谈判双方或多方并控制谈判节奏的作用，缓冲双方之间的分歧，使融投资谈判顺畅进行，大大提高融资的成功率。所以，企业在融资的时候，选择一个专业的融资专家也就是财务顾问可以使企业在融资的时候更游刃有余，为融资的成功增加一些筹码。
大致来说，一个成功的融资者还需要具有极强的写作能力、说服力、亲和力、耐心和耐力。公平地说，其实很多企业经营管理者并不具备这些能力。这样，当企业需要筹资求发展时，寻找财务顾问就显得必不可少。
除此之外，一个合格的财务顾问除了要具备最基本的技能之外，还要具备足够的信用。所谓融资财务顾问就是帮助企业找钱或者找愿意为企业投资的人，他们的信用问题直接影响着企业的形象和投资人对企业的信任度，所以，企业在融资的时候一定要认真选择适合自己的财务顾问，否则就会为此付出很大的代价。
在选择财务顾问的时候，企业还要考虑一个问题，那就是收费问题。一般而言，融资财务顾问的收费方式是在一个固定费用的基础上加上成功费用。成功费用一般是筹资总额的4％～10％，但如果失败了，那么顾问就只能收取固定费用。
总的来说，企业在选择财务顾问的时候，要重点弄清楚下面几个问题：
（1）财务顾问是否具备必要的融资的专业技能？
（2）企业需要支付哪些费用？这些费用是一旦商定了就不会再变动，还是根据融资的具体数量而变？如何支付？多少现金，多少股票？如果想要股票，那么每股的价钱是多少？
（3）如果其他人帮助企业找到了资金，那么财务顾问怎么样分费用？
（4）如果投资者拒绝投资，事情要怎么办？
（5）财务顾问怎样担保企业一定能成功融资？
写给企业经营者的话
一个合格的财务顾问不仅要具有相应的专业知识和技能，更重要的是要有信用，能真正地帮助企业成功融资。但遗憾的是，在实际操作中很多企业选择财务顾问的时候往往只看其是否能说会写，也许这样做的确取得了成功，但这种成功是冒了很大的风险的。毕竟，财务顾问是最直接的代表企业与投资者谈判的人。
步骤6做好融资诊断与评估
所谓融资诊断与评估，就是指企业在充分调查研究企业的优劣势、所面临的机会和风险的基础上，进行系统地分析和诊断，判断出企业对资金的需求情况，并评估出企业融资的必要性和可行性，然后企业就可以根据自身所面临的内外部状况和财务状况测算出合理的需要筹集的资金量以及必需的融资成本。
科学合理的融资诊断与评估对企业融资的成败有着极其重要的意义。
（1）合理的融资诊断与评估可以很好地印证企业融资的合理性，为企业融资指明方向，避免所谓的“头疼医头，脚疼医脚”的融资风险。
（2）有助于企业经营者透彻地了解企业的资金来源和资金使用的内部结构，从而确定出科学合理的资金需求量和有利于企业发展的资金需求时间。
（3）有助于使企业对自身所拥有的内外部资源有一个清醒的认识，为“知己知彼，百战不殆”打好基础，从而设计出符合企业的实际要求的融资工具和渠道，尽可能地在融资成本和融资风险之间找到一个平衡点。
（4）有助于企业打好融资基础，为融资做好各项准备性工作。
（5）有助于企业在已经掌握的资料的基础上，运用一系列科学的方法对融资目标进行量化，为融资的具体工作提供直接的参考和指引作用。
企业要做好融资诊断与评估，就要注意以下几个步骤：
（1）收集好相关的书面资料，做好与有关部门和负责人的访谈工作，必要的时候还要进行现场考察。
（2）对已经收集到的资料和数据进行归纳、分析，提取出有利的数据，并形成报告。
（3）组建由企业内外部专家组成的专家组，对上述数据和报告进行修正和补充，并形成最终的融资诊断和评估报告。
写给企业经营者的话
正所谓“磨刀不误砍柴工”，做好融资需求的诊断与评估就是做好企业融资的磨刀工作，这样可以使企业对融资需求、所面临的风险与机会有一个清醒的认识，从而使融资达到事半功倍的效果。
步骤7企业融资既要知己也要知彼
融资的目的是获得企业发展的项目资金，而对象却是投资人。企业要想成功融资，就要先认识投资人，做到知己知彼。
首先，资本是有性格的，资本的性格就是其投资者的性格。来自政府、银行、私企老板和海外投资基金等不同投资者的资金各自具有迥异的性格，企业要根据自身的需要和投资者的目的决定选择产业投资人还是选择财务投资人。
对于产业投资者来说，他们的目的是“产业”，资金只是他们手里的工具（纽带或笼套），比如可口可乐、AB安海斯、达能、卡特彼勒、大众、通用汽车等是产业投资者。有经验的产业投资者给企业带来的不只是资金，还有技术、管理、市场渠道等多重利益，但产业投资者往往会不同程度地干涉企业的经营管理活动。财务投资人则更注重风险，他们随时会退出，比如摩根注资蒙牛、凯雷增资徐工。财务投资人嗅觉灵敏，他们常常选准企业迈入高速成长阶段之际进入，而在股权价值增幅回落之时退出。财务投资人没有参与企业经营管理的兴趣和专业知识，他们会给企业原班管理团队极大的经营自由度，但也会因为突然撤出资金而将企业抛入低谷。
产业投资者适于硬件较强而软件相对较弱、经营个性不明显的企业，比如经济效益不理想的国有企业或在成长中触到玻璃天花板的大型民营企业。财务投资人则适于那些软件强而硬件弱的企业，如那些在激烈的市场经竞争中脱颖而出的民营企业在经营管理、品牌运营、质量控制、市场战略等方面都十分出众，他们缺的只是资金，与产业投资者合作必然会出现文化和经营管理方面的矛盾。
产业投资人对企业说“你可以做得更好，我来教你”，财务投资人对企业说“拜托，你要是不知道怎么赚钱我怎么会给你投资”，因此这两者是有着很大的不同的。
其次，要了解投资人的风险偏好。不同的投资人或同一投资人不同额度的投资都会有不同的风险承受极限，如果风险超过这一极限，再高的回报率也难以吸引投资人。例如买2元钱彩票虽然中大奖的概率极低，但由于金额远低于人们的承受极限，也就是说人们所面临的风险在其可以承受的范围内，所以多数人都会偶尔为之。如果人们买彩票要花100万元，那么很可能即使中奖概率相应地提高到10％，有理性的人也都不会这么做。不同的投资人承担风险的能力不同，他们希望得到的投资回报率也不同，而且抗风险能力越高的投资人越是要追求高的回报率。比如说退休老人承担风险的能力比较弱，这些人就只会排队买国债。而风险投资家投十个项目即使失败九个也在所不惜，因为他们只要成功一个就可以获得几十、上百倍的收益。这种对风险和收益的不同态度就是所谓的风险偏好。融资者要根据企业面临的风险状况和投资人的风险偏好来选择适合的投资者。
了解投资人的性格和特点不仅有助于中小企业成功融资，对企业资金的使用也有很大的指导意义。比如供应商和银行通常是不愿意承担风险的，企业赚多少不是他们关心的事情，他们关心的是贷款或本利能否收回。如果企业用从供应商和银行那里筹来的钱投入长线项目如基建、购置设备等，势必造成“短融长投”，一旦企业有“风吹草动”，这些“胆小”的投资者就会夺路而逃，导致企业的资金链骤然吃紧甚至使整个企业轰然崩塌。而那些风险投资机构则往往愿意伴随企业的成长，如果企业把这笔资金用作短期运营，就无疑是对资金的极大浪费。所以，企业在融资的时候一定要对投资者有一个清醒的认识。
写给企业经营者的话
知己知彼才能百战不殆，企业经营者在融资的时候一定要对投资者的性格和风险偏好了如指掌，并因人而异，对症下药，切忌不分对象和场合地对所有人都采用同一套融资策略，这样融资就不可能取得成功。