花旗银行芝加哥分行一间私密典雅的办公室里，一位年轻的千万富豪正在倾听花旗银行两位金融理财师的投资建议。仅仅5分钟之后，年轻的富豪就决定将自己的资产，按照理财师的建议设立一个私人基金，由三位投资经验超过20年的资深基金经理挑选30支股票，进行全球范围内的证券投资，年轻富豪可以随时随地根据自己的喜好进行买卖。
花旗银行是在提供此类信息方面具有绝对的优势。从1812年成立之初开始，花旗就以提供有价值的信息和分析工具视为己任，立足于为精英人士提供金融服务，成功地帮助人们作出明智的财务决策，引领客户构筑财富、惠及子孙后代。
根据花旗在全球的一项市场调查，社会中高收入人群中真正懂金融投资又有时间来打理个人资金的人很少，多数人需要银行提供理财服务。以新加坡为例，50%的被调查者认为，除现款和储蓄外，所有其他投资的风险都很大。41%的被调查者表示没时间考虑把钱投资到其他领域。
根据市场的这一需求，花旗在新加坡的个人银行业务中推出了“花旗财富管理”经营策略，并获得成功。这个管理体系由专家团队、理财规划流程、新储蓄投资产品、专家建议、季节追踪评估、贵宾卡及特别优惠等六大元素组成。
2003年，花旗银行把部分在海外的个人银行经营策略引入上海分行。上海分行除提供一对一服务外，还为客户举办金融投资、产品讲座和研讨班，客户增长金融知识和理财能力。同时，上海分行根据客户的风险承受能力，推出了不同的储蓄投资产品，如高回报高风险的优利账户、风险小能保本的市场挂钩账户，以及亲子账户等，在市场上反响热烈。
花旗银行还专为高端客户提供了包括“卓越理财”、“优先理财”、“显卓理财”，还有“贵宾理财”的贵宾金融服务。在中国，贵宾理财经理来自世界各地，每一位都通过了全球标准化考核，服务团队可提供中文、英语、日文、韩语等多语种服务。专业的理财分析工具，是花旗银行独步全球的一项优势，其中也包括广受欢迎的“花旗人生理财规划”。从制定退休计划、子女的海外教育到金融投资，花旗银行针对贵宾客户的风险承受能力，全面分析和制定科学合理的个人理财计划。对于贵宾客户而言，无论何时何地，只要有需要，即可通过24小时专线与自己的理财经理取得联系。通过花旗所拥有的庞大的全球金融资讯网络，客户还可实时分享最新的世界经济资讯。
2004年6月，随着花旗个人财富管理中心落户上海，中国客户也有机会亲身领略到与纽约、伦敦乃至全球同步的花旗财富管理服务。这一部门的成立，将标志着花旗集团矢志在中国内地初生的财富管理服务市场确立领导地位，而花旗集团则深信，中国将在未来十年内成为亚洲（不包括日本）最大财富管理服务市场。
花旗相信，要帮助客户作出与财富有关的聪明决定，财务知识的教育至关重要。为了让大众对投资理财有更深入的认识，此次，花旗财富管理中心的亚洲财富管理团队专门就亚洲客户进行了分析和调查，并针对亚洲客户写了《花旗银行引领您构筑个人财富》这本书。
在书中，花旗亚洲财富管理团队秉承了花旗银行一贯严谨、可靠的财富管理模式，帮助亚洲客户清晰分析自己的经济状况，合理确定财富目标，并为他们量身打造可行计划。书中穿插了生动的案例，从日常消费支出的指导，到合理避税和投资工具的选择，到帮助他们实现财务自由。不管是现金、债务，都给出了善意的建议；对外汇、债券、股票等专业投资品种，花旗给出了专业帮助，当然，书中也没有忘记提醒已经有所觉悟的中国人，抛弃“养儿防老”的想法，要想颐养天年还要早做打算。花旗银行还提醒亚洲投资者，在他们看来，亚洲的私人投资者有些过度热衷于高风险和外汇交易，同时又把大量现金放在手中，这并不是明智的做法。
不仅如此，花旗集金融营销和教育之全球运作经验，成立了花旗基金会，主要专注于为三方面提供资助：金融教育、培育下一代和建设社区与企业家精神。为此，花旗设立了一个为期10年、总值2亿美元的理财教育基金，主要集中在个人理财教育、小型商业机构理财教育以及企业理财教育。
2005年4月25日，花旗银行与非政府组织The Learning Society联合推出中国内地第一本儿童理财教育漫画书《神探贝妮与威力哥哥历险记》，透过漫画向小四至小六学生灌输基本理财知识，为了增强演绎的生动性，花旗还与专业剧团合作排演同名话剧，在“五·一”长假期间为6000名少年儿童演出。花旗银行还推出首本为青少年出版的《理财有道》理财指南，让高中生掌握理财概念，更与香港大学合办银行实务课程，培育香港金融人才。
事实上，花旗银行的这一系列行动，不仅帮助了那些在变化迅速的金融市场面前不知所措的消费者，使他们重新对金融理财产生了浓厚的兴趣，而且也使花旗品牌形象深入人心。正如花旗执行长查尔斯-普林斯（Charles Prince）所言“现在对市场感兴趣的人比以往任何时候都多。”由此可见，在教育和引领个人理财方面，花旗银行这家世界顶级金融机构，堪称成功的典范。