鉴于热钱对一个国家的经济、市场有严重的危害，金融专家一直在对各种热钱危机进行深人分析，总结出危机发生前普遍存在的一些特征：
（1）在热钱危机爆发前，国家已经有着持续多年的经济高速增长
以泰国为例，在1997年金融危机之前，泰国国民经济已经连续15年保持高速增长。
（2）外部资金大量流入国内，造成普遍投资过度现象
在1995年，韩国的投资总额占GDP的比例高达34%，1996年便超过了40%，由此导致电子、汽车等一些关键工业以及房地产出现生产能力过剩。
（3）股票、房地产等资产价格迅速上涨
泰国在经济危机爆发前，大量外资涌入，泰国股市、楼市都出现了过度繁荣的现象。
（4）货币普遍被高估
墨西哥在危机前实施盯住美元的汇率政策，导致比索被高估。然而，一旦热钱危机爆发，汇率就会一泻千里。
预防热钱危机要做好以下几方面的工作：
（1）加强外汇监测体系，及早察觉外汇在本国的异常流动。
（2）注意政策、制度的可逆性设计，一旦热钱大量外流时，政策制度可以进行相应的应对和补救。
（3）保持理性政策，防止经济大起大落。保持经济的平衡增长而不是追求过度的繁荣，始终是稳定国家货币和金融体系的根本。