由于金朝内部的主和派暂时占了上风，放松了对南宋的进攻，战争形势表面上有所缓和，金军一时没有南下的迹象。以宋高宗为首的南宋统治集团得到了暂时的喘息机会。
这时候，安内成了主要问题。自从金军入侵，天下大乱，流寇盗匪横行。在江西、湖南、湖北一带，那些窜扰不定、结队劫掠的兵匪游寇极其猖獗，他们霸占地盘，洗劫州县，无恶不作。
由于受到游寇的危害，老百姓处于水深火热之中，连遭内乱外患之苦，无路可走，纷纷起义，自己建立政权，抗赋税，保家园，以求得生存。鼎州（湖南常德）钟相起义，就是为了反抗游寇孔彦舟而组织起来的。从稳固南宋政权考虑，游寇这一祸害必须先行剔除。
于是，宋高宗任命江南路招讨使张俊为江淮路招讨使，要他率领军队讨伐在江淮、两湖地区为患最为严重的游寇李成、张用、曹成。
李成已经成为南宋政府的心腹大患。李成自称“李天王”，拥众数十万，其势力达到江淮十余州，曾率兵围攻江州（今江西九江）三个月，朝廷派出几名大将皆不能解围，朝廷为之震动。
后来岳飞赶到洪州，才改变了消极防守的局面。岳飞向统军大将张俊建议，由洪州赣江上游绕到敌后，攻其不备，并且自愿担任先锋。
三月七日，岳飞身披重铠，带头越马泅渡，于是大家依次过江。双方进行了大会战，岳家军首先突击马进的右翼，大败敌人，马进逃跑，岳飞抢先追逐。沿途有座小土桥，岳飞率几十骑过桥后，土桥坍了，马进乘机挥军反扑，岳飞一箭射死敌方的先锋将，指挥几十名骑士奋勇死战。张俊派人修复土桥，大军继进，马进再也支持不住，便逃往筠州。
马进战败后，向北逃窜，寻求李成援助。岳飞连夜率领将士衔枚急行军，赶到马进前面，在朱家山埋伏。待马进的残部逃到朱家山时，伏兵一鼓作气进行了歼灭战，马进只剩十几骑仓皇逃跑。
李成不甘心失败，留马进守江州，亲自领兵反扑。他命部将商元在洪州新奉县楼子庄的草山依险设伏。
张俊的大军由小路冲上山顶，杀败伏兵，夺取险隘，把李成的反扑计划彻底粉碎了。此战使张俊获得“张铁山”的称号，其实这主要得力于岳飞等部的奋战。
这一战役后，李成损兵折将，已无力反攻了。李成逃到洪州武宁县，恰好洪水暴涨，残兵败将们还来不及渡河，岳家军已如神兵天降，匪徒们四散奔逃，溃不成军。李成不敢再在江南停留，到了三月底，江南已无这支匪军的踪影了。后来李成逃奔到了伪齐。
从此以后，李成不得不收敛自己的野心，心甘情愿地匍匐于金朝“子皇帝”刘豫的足下，成为刘豫最得力的爪牙。
李成北逃后，鄱阳湖一带还活跃着一支以张用为首的土匪武装。张用原是杜充部下军官，杜充任汴京留守时，他脱离杜充，靠劫掠为生，曾多次击败官军。金兵南进，张用和曹成合为一股，在淮北一带流窜。
在此期间，前抗金名将宗泽的得力助手闾励曾遇见张用，劝他投奔南宋，为抗金效力。为了笼络张用，闾励把义女、已故官军统制马皋之妻“一丈青”改嫁给张用为妻。
“一丈青”武艺高强，号称“万人敌”。
但张用并未归顺南宋。后来淮西缺粮，张用和曹成的十余万人马便流窜到德安府（今湖北安陆县）一带抢掠。在他们内部，争权夺利、互相残杀之事也时时发生。张用为避免暗遭毒手，便率领数千亲兵拔营离去，到汉阳（今武汉市汉阳）一带后又扩充了人马。
张俊大军驱走李成之后，移师鄂州，企图一举降服张用。张用知道自己势单力薄，便避开官军，向分宁县（今江西修水县）一带流窜。此时，曹成部土匪也向分宁一带靠拢。为了分化张用和曹成，张俊令岳飞劝张用归降。
岳飞曾在汴京城外以少胜多打败过张用，岳飞的勇猛令张用折服。同时，岳飞与闾励的关系亲密，也使张用之妻一丈青对岳飞有一种信任感。于是，张用夫妻决定归降。张俊任命他为统制，挑选张用所部精壮士兵五万人改编为官军，其余老弱病残遣送回乡。
收降张用之后，张俊派岳飞驻防洪州。后来岳飞又收编了几支脱离编制的小股官军，岳家军的实力再次壮大，岳飞也把全军家属接到洪州。
经过这几次战役，张俊对岳飞的智谋和胆量更加赞赏。张俊回到越州向朝廷报捷时，他在宋高宗面前力陈岳飞的功劳。在这次军事行动中，岳飞对取得全局的胜利确实起到了关键性的作用。因此，朝廷将岳家军的规格提升为神武右副军，任命岳飞为统制。并受命驻守洪州。
镇守洪州一年，岳飞严格要求部队，不许将士骚扰民舍。因此，数万之众屯驻洪州，市面上见不到军人，赢得了当地老百姓和士大夫的尊敬。士大夫常去拜见岳飞，一次，有人问岳飞：“天下将何时太平？”岳将军回答得十分干脆：“文官不爱钱，武官不怕死，则太平矣。”